文档介绍：投资集团风险控制制度为规范公司金融投资行为,保证金融投资业务工作质量和效率,以及投资的安全性、收益性、合法性,同时保证金融投资业务应遵守等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则,特制定该风险控制制度。第一章、 风险控制部岗位职责一、公司风险控制部部门职责:风险控制部的核心职能是控制集团公司投资风险,具体职责:、制度,并对相关的制度提出改进意见。。。,向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。,进行投资后管理。二、部门总监岗位职责:,对风险控制部工作负全面的管理责任。、修改的起草工作。。,向评审委员会提交投资风险调查分析报告,对风险分析评估报告负职务责任。。。三、风控经理岗位职责:,具体操作各项投资业务。。、查证、现场调查。。对报告内容负职务责任。、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。。。第二章、金融投资业务流程金融投资业务流程主要包括: 1 客户申请 2、项目立项 3 项目初审、尽职调查 4 会议评审 5 投资审批 6 签订合同 7 跟踪监督 8解除投资(代偿追偿) 主要从以下几个方面进行:一、 客户申请:客户咨询和申请由投资业务部受理,程序是:,根据客户口述的情况,登记《申投单位信息表》。、内容等情况。、信用记录、会计报表或有关填报数据以及与借款、反担保有关的证明材料是否齐全。二、项目立项::进行预审资信测评,对符合条件的项目报风险控制部经理予以立项,通知客户准备授信资料;对不符合条件的项目,报告风险控制部经理同意后,回复申投单位 。:凡属于河南省当地常住公民,具有完全民事行为能力的自然人,以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户,皆可申请本公司的金融投资服务。原则上应符合下列条件:(1)被投资企业,除有固定的经营场所或必要的设施及从业人员外,还要符合国家产业政策导向,产品销路好,效益明显,有名副其实的注册资本,有健全的财务制度;(2)资产负债率一般不高于 67%,在金融部门无不良记录;(3)融资申请必须如实写明融资用途,融资金额,融资期限及还款计划。(由客户经理与原件核对):(复印件并加盖公章)(复印件并加盖公章)(复印件并加盖公章),年审回执单(复印件并加盖公章)(复印件并加盖公章)(加盖公章)(复印件并加盖公章)。(加盖公章)(复印件并加盖公章),财务负责人名单,个人简历和签字样本。(复印件并加盖公章)12 .书面融资申请(加盖公章)13. 项目可行性报告(企业所在行业简要分析及经营地位前景)14 .还款计划及资金来源说明15. 融资承诺书(加盖公章)(加盖公章)17 .(复印件加盖公章)(加盖公章)、项目初审,尽职调查已立项的项目,风控总监指定风险经理 A、B 角进行初审,初审过程必须由 A、B 共同完成,A 角提交《投资评审报告》,B 角提交《补充意见》。初审过程中有关联系、协调事宜由 A 角牵头。风险管理员经审核,不符合初审条件的,退回投资业务部,建议补充材料;符合初审条件的,组织初审,进入初审程序。(初审条件参照立项条件)初审、尽职调查程序:,提交《投资评审报告》,并出具书面意见。。(1)须进行现场考察的投资项目,初审过程必须由二人以上(含二人)共同完成,可由风控总监指定风险经理协同投资业务经理进行初