客户的价值取向ppt课件.ppt

文档介绍：第二讲客户的价值取向与行为特性*授课大纲􀂄家庭生命周期􀂄个人生涯规划􀂄家庭财务周期􀂄理财价值观􀂄风险属性􀂄理财性格􀂄客户理财价值观与行为特性:案例****􀂄根据家庭生命周期设计适合的保险、信托、信贷理财套餐。􀂄根据家庭生命周期的流动性、收益性与安全性需求做资产配置建议。􀂄如流动性需求在子女很小与自己很老时较大,流动性好的存款或货币基金比重可以高一些。由形成期至衰老期,随着年龄增加,投资在股票等风险性资产的比重应降低,衰老期收益性的需求大,债券比重应最高****􀂄赵先生今年32岁,已婚,妻30岁,儿子两岁。家庭年收入10万元,支出6万元,资产有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期与赵先生的生涯规划来看,金融理财师为其家庭的规划架构重点是什么?*