文档介绍：反洗钱工作细则第一章总则第一条为加强公司反洗钱工作质量,规范反洗钱工作行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第 1 号)等有关法律、行政法规和公司《反洗钱风险管理办法》,结合公司工作实际,特制定本细则。第二条本细则内容包括反洗钱宣传、培训、、报表报送、调查、保密和奖惩等日常工作内容,明确了反洗钱工作要求,是反洗钱人员业务操作的基本规范。第二章宣传第三条本章所称反洗钱宣传,是指对反洗钱法律法规、政策以及相关知识进行公司内外部宣传。公司按照本地人民银行监管要求开展反洗钱宣传工作。第四条公司积极开展反洗钱宣传工作,增加公司员工和社会各界反洗钱意识,营造良好的反洗钱氛围,认真履行金融机构反洗钱宣传义务。第五条公司反洗钱宣传工作实行统一管理、分工负责的原则。(一)反洗钱领导小组对反洗钱宣传工作实行统一领导;(二)反洗钱牵头部门负责落实反洗钱领导小组的决定,牵头反洗钱宣传工作的组织协调;(三)公司各部门负责涉及本部门职责范围内反洗钱宣传工作的具体执行。第六条反洗钱宣传既包括面向客户或是潜在客户的外部宣传,也包括面向公司员工的内部宣传。反洗钱宣传要从客户的角度出发,贴近客户的利益,便于客户认同和理解。第七条反洗钱宣传的内容主要包括以下内容:(一)洗钱活动的基本特征;(二)金融机构的反洗钱义务;(三)反洗钱的法律法规;(四)避免自身受到洗钱活动侵害的知识和方法;(五)我国反洗钱工作的进展;(六)反洗钱工作先进事迹;(七)其他相关宣传内容。第八条反洗钱宣传每年至少开展一次反洗钱专项宣传活动,宣传工作要符合人民银行的相关要求。第九条公司应将反洗钱宣传作为一项日常工作,建立长效机制,长期开展宣传活动,主要采取LED 电子屏、悬挂条幅、发放宣传单、设立宣传栏、理财顾问现场解答等方式进行。第十条公司应积极参加人民银行组织的各项反洗钱宣传活动。第三章培训第十一条公司积极组织开展反洗钱培训确保反洗钱相关岗位人员具有与其职责匹配的专业素质,,增强反洗钱工作能力。第十二条反洗钱培训实行统一管理、分工负责的原则。第十三条反洗钱工作领导小组职责:(一)审批公司反洗钱年度培训计划;(二)检查反洗钱培训工作。第十四条反洗钱牵头部门职责:(一)组织编撰各类反洗钱培训教材;(二)制定反洗钱培训计划,组织开展反洗钱培训;(三)保存反洗钱培训记录;(四)反洗钱培训评估、总结。第十五条其他部门职责:(一)结合本部门业务特点于年初提出培训需求;(二)根据公司反洗钱年度培训计划制定本部门反洗钱培训计划;(三)组织本部门日常反洗钱培训;(四)保存本部门日常反洗钱培训记录。第十六条培训对象反洗钱培训对象包括反洗钱工作领导小组成员、反洗钱合规人员、可疑交易分析报送人员、其他相关部门人员等。反洗钱培训按照不同岗位实行分层次培训。第十七条公司反洗钱培训分在岗培训和岗前培训两大类。在岗培训包括全员培训和反洗钱相关岗位人员培训。全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策、通报公司反洗钱工作为主。岗前培训指公司在新入司人员培训中,要加入反洗钱的内容,使新入司人员树立起一定的反洗钱意识,掌握初步的反洗钱知识。第十八条反洗钱培训主要内容:(一)法律法规。分析讲解各项反洗钱相关法律法规,对新颁布的法律法规及时组织学****使员工深