文档介绍：可疑交易特征人工分析描述对应编码说明投 1在契约客户成功缴费日过去15 天内,同一投保人 3 次及以上投保,且累计首期缴费金额大于等于 50 万元。投 1:在契约客户成功缴费日过去 15 天内,同一投保人 3 次及以上投保,且累计首期缴费金额大于等于 50 万元。客户***,**年**月**日购买我公司****,证件类型***,证件号****,行业/职业为***。经了解,客户非常重视保险产品的保障功能,并对我公司产品较为认可,因此近日连续多次购买我公司保险产品。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。13021、涉及多个保单的,都显示。例如“2014 年 4 月 1 日、2014年 4 月 3 日、2014 年 4 月 5 日购买我公司***、***、***”2、有的一个“保单号码”是一个保险计划,下边有多个保险产品,这时产品名称取保险计划的名称。投 2新契约成功缴费时,首期缴费金额大于或等于 100 万元。投 2:新契约成功缴费时,首期缴费金额大于或等于100 万元。客户***,**年**月**日购买我公司****,证件类型***,证件号****,行业/职业为***。经了解,客户对保险产品非常了解和认可,认为在保险产品上的较大投入对自身长远规划有积极影响,在资金来源方面,还有其他合法收入,可以支撑该笔保费。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。1307有的一个“保单号码”是一个保险计划,下边有多个保险产品,这时产品名称取保险计划的名称。(下同)投 3缴费账户非投保人账户,且首期缴费金额大于等于 20 万元。投 3:缴费账户非投保人账户,且首期缴费金额大于等于 20 万元。客户***,**年**月**日购买我公司****,证件类型***,证件号****,行业/职业为***。经了解,缴费账户为我公司业务员账户,由业务员代替客户缴费,业务员已对客户的身份进行核实。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。1314 投 5投保保单中投保人、被保险人、受益人涉及黑名单客户的保单。投 7:投保保单中投保人、被保险人、受益人涉及黑名单客户的保单。客户***,**年**月**日购买我公司****,证件类型***,证件号****,职业为***。经了解,客户与黑名单所列客户重名,但并非同一人。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。1307 退 1在退保资金转出日过去 15 天内,同一投保人 3 次及以上退保(包括犹豫期内、犹豫期外以及协议退保,下同),且累计退费金额大于等于 50 万元。退 1:在退保资金转出日过去 15 天内,同一投保人 3次及以上退保(包括犹豫期内、犹豫期外以及协议退保),且累计金额大于等于 50 万元。客户***,**年**月**日购买我公司****,证件类型***,证件号****,行业/职业为***。经了解,客户在进一步了解我公司保险产品,同时比较其他金融产品后,认为我公司产品不具备优势,做出退保决定。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。130