文档介绍：2011年团队(理财经理)规划
定义:理财经理是为客户制定理财、投资计划,根据不同组合特有的财务特点为客户量身订做投资和保值方案。
定位:理财经理作为团队的核心服务人员,特别是对日益成熟的期货市场,服务人员至关重要。随着经济的快速发展,人们对期货知识的越来越多的普及,以前市场单打独斗的开发模式必将落后,而将以团队合作开发的模式必将长时间的走下去。特别是从目前证监会摧出期货咨询业务这一块,将会使客户服务(理财)提升到一个更高的程度。我个人对理财经理及结合当前实际(新筹建团队)考虑出发,对理财经理定位分三个层次:即市场开发(协助)-服务-理财(产品),也可以说,达到最终的理财,需要分三步走。
一、开发(协助市场开发):首先,由于目前团队是一个新的团队,且人员上都刚刚毕业或以前没接触这个市场,作为团队理财经理的首要任务是帮助新员工尽快的走出去,为其进行基础培训,传授其客户市场开发经验,及在市场开发过程中帮助其解决问题,甚至协助开发。其次,对于团队的初步建设中,保证金是其核心的任务目标,因此在协助团队长及团队员工的同时,自己个人也应该完成自己的保证金任务目标。主要从以下几方面着手:1、个人在美尔雅期货的客户保证金有将近300万。会逐步联系让其转户过来。2、掌握部分客户公共资源,其保证金在2000万以上,后期将整理开发。3、对后期将上市新品进行研究,先以省内开发为主。终合以上,在协助团队长招聘、培训,市场开发的前提下,自己
-800万。时间3-6个月。
二、服务:在团队新员工成长起来及有了一定保证金之后,理财经理应从最初的协助市场开发人员将会以客户服务为主,这将在很长一段时间服务将是整体团队的核心,将会从以下以个方面着手:1、建立客户服务群(QQ群)每天对各品种进行分析,给出投资建议(8:30-8:45)。2、早、中短信服务 3、对客户群体(法人户,投机户)、资金规模(对资金规模进行分档)、品种喜好及潜在客户进行分类,提供增值服务,且每天关注客户持仓动向,对其有重大风险(潜在)客户及时提出意见或进行沟通。(注:对团队50万以的资金客户坚持每天最少每周3次电话以上)4、每天在早盘或盘中、收盘要与各品种研发人员进行互动,要借力。5、协助团队重点客户的开发6、周报或个别品投资报告机会要更新。7、每周组织客户培训或讲座、行情(小型研讨会)可以与其他团队一举办或直接营业部形式举办。(注:这个很重要,必须形成