文档介绍：进口供应链融资解决方案目录一、进口商交易模式及产品运用二、典型进口供应链融资解决方案三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务四、案例一、进口商交易模式及产品运用1、进口商供应链环境分析:境外供应商进口商境内供应商生产商生产商物流企业一级经销商二级经销商二级经销商一级经销商最终用户最终用户一、进口商交易模式及产品运用2、主要交易模式:模式一模式二:国外采购货物存储国内销售国内订单完成订单国外采购一、进口商交易模式及产品运用3、各节点的产品运用国外采购:国际信用证项下未来货权(物)担保融资业务票证通国内销售:国内信用证应收账款票据化国内保理货物仓储:动产静态质押动产动态质押在模式一中更多地针对企业预付、存货或应收账款占用的各部分资金设计融资方案,盘活资产。在模式二中则有更多的机会设计结构性的链条融资。二、+应收账款融资模式背景:进口商的下游国内买方虽已确定,但却有一定的账期,不能及时回收资金赎单,进口货物需向下游交货也不能入库转为现货质押。这种情形下有必要将应收账款融资模式与信用证项下未来货权模式进行嫁接。操作要点:一是以我行认可的下游出具的应收账款回款承诺函(格式经我行认可)赎提单;二是由我行认可的监管方监控报关完税以及向下游交付油品的过程,在交付油品前由买方出具应收账款回款承诺函赎货。收益:除信用证项下的开证保证金、手续费、结售汇、押汇收益等一般收益外,重点要提高下游回款的沉淀时间,回款到账后到押汇到期或远期信用证对外付汇之间的时间为存款沉淀时间,在设计押汇期限时可和客户具体商定押汇期限,提高存款和押汇的双重收益。二、典型进口供应链融资解决方案④第三方物流/仓储公司代理报关并将货物发送至购销双方约定的交货地点最终用户①授信协议②开证⑤应收账款回款承诺函⑦到期付款,授信结清发货订单出口地议付行③全套单据港口⑥交货国外供应商进口商民生银行二、典型进口供应链融资解决方案国内信用证+进口开证背景:国内买方(下游买方)愿意开立国内信用证作为付款保证,则可给予进口商(卖方)国内信用证打包放款额度,以打包放款资金作为100%保证金向外开证(支付),信用证到期以保证金购汇向外支付。操作要点:我行必须监控货物交付给国内买方的过程。这一业务模式法律关系相对复杂,需控制的细节较多,一般需签订责任义务明确的三方协议。收益:信用证结算的中间业务收益,100%保证金存款的沉淀时间较长,对存款的带动效益较为明显。二、典型进口供应链融资解决方案国内买方或下游买方进口商或卖方①国内证②申请打包放款③100%保证金开证出口商④到期以保证金支付我行监控货物流转过程必要时三方协议约定各方责任义务⑤到期付款民生银行三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务1、产品定义信用证项下未来货权(物)融资业务是指根据进口商的申请,在进口商根据授信审批意见交纳一定比例的保证金后,对减免保证金部分以信用证项下未来货权(物)作为担保而开立信用证及办理后续的进口押汇业务。是我行通过控制信用证项下的货权或货物,监控进口商的买卖行为,并采取必要风险控制手段而开展的一种封闭式的短期融资授信业务