文档介绍：人民币流通管理自查报告
为进一步加强人民币流通管理,提高流通中人民币的整洁度,维护人民币流通秩序,切实保护公众利益,根据《中国人民银行湘潭市中心支行2013年度人民币流通管理工作检查方案》要求,我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查,现将自查工作情况汇报如下:
一、制度建设与内控管理
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行出纳基本制度》、《现金管理暂行条例》等有关规定,结合我市农商行人民币流通管理、发行出纳业务、大额现金支付管理工作,出台了《湘潭市农村商业银行股份有限公司出纳管理制度》、《湘潭农村商业银行股份有限公司反洗钱操作实施细则》、《湘潭农村商业银行股份有限公司现金管理暂行规定》、《湘潭农村商业银行存取现金预约管理办法》、《关于加强现金业务管理的通知》等一系列的内控制度。总行营业部、各支行认真学习相关法律法规,严格遵守各项规章制度,认真受理每笔人民币收付业务,开展反假货币工作,并依据各业务类型的相关资料进行分类登记,资料专人专夹妥善保管,实物定期上缴。
二、自查情况
(一)网点公示、张贴情况
多数网点公示以下业务服务承诺:
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、查询、挂失、开户等业务请出示有效身份证件;
、残损人民币兑换窗口;
,出门概不负责、发现假币一律收缴;
、提供券别调剂业务,如有推诿、拒绝请电话投诉举报。
部分网点张贴了以下制度:
1、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》;
2、《不宜流通人民币挑剔标准》;
3、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。
(二)现金收付、反假、反洗钱情况
1、加强现金需求预测,确保现金供应。现金供应问题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题,通过深入学习和理解,员工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识,能按时向总行上报现金需求预测,科学预测日常业务所需现金数量、券别,及时了解和掌握客户对现金的需求倾向,提高现金预测的准确性,对大额现金支取的客户实行提前预约、分级审批制度并进行逐一登记。
2、规范人民币收付业务,提高流通中人民币整洁度。我行员工能按照《不宜流通人民币挑剔标准》规定,定期或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点,且按相关标准捆扎、盖章并及时上缴。
3、加强内部管理,严格执行现金缴款业务规定。我行对缴存的款项,基本做到“五好”钱捆的标准:点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。
4、增强社会责任感,树立窗口服务意识。我行员工能认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等规定,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,没有将回收的残损人民币对个支付给客户的行为。
5、重视反假货币工作,建立反假长效机制。所有办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》;反假收缴过程严格按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴;假币实物登记好假币收缴登记簿后由储蓄临柜人员保管,在上缴前