文档介绍：商业银行业务新领域——供应链金融
各位来宾、女士们、先生们、朋友们:
各位嘉宾下午好!今天很高兴参加这次由浦东新区政府牵头发起的“供应链物流与金融服务研讨会”,非常感谢新区政府为深圳发展银行、美国供应链管理协会上海分会,以及在座的各位嘉宾提供了这么好的一个机会,来共同参与这场思想交流的盛会。
本次论坛的主题是“供应链物流与金融服务”,不仅是从一个全新的视角审视与切入现代物流,更重要的是要探讨在供应链竞争趋势背景下,金融与物流两大产业如何互动合作,搭建更具便利性、更高附加值的供应链金融平台,为广大企业、为供应链竞争增强服务能力,扩大供应链各节点企业、物流公司和银行的成长空间。
美国供应链管理协会和在座的物流行业的专家,对供应链的发展和设计等方面都有着深入的研究和独到的见解,我今天主要向各位介绍“深发展供应链金融”,包括三部分内容:深发展服务供应链的金融实践,深发展供应链金融的领先性及其现实社会价值;深发展创新和实践供应链金融的动因,以及未来的目标与愿景。与各位分享深圳发展银行长期以来积极探索和实践服务供应链、创新和发展供应链金融过程中形成的阶段性成果和体会。
首先向各位介绍深发展探索和服务供应链的金融实践。顺应产业竞争升级为供应链协作竞争的态势,深发展“供应链金融”应时而生。
(一)供应链全景图
对于供应链上任何节点的企业,深发展“供应链金融”提供了多项可以视自身交易细节选择的业务品种。企业在供应链中的角色是多维的,比如石化厂,在原油贸易供应链中是终端产品生产商(购买原油生产成品油或沥青),在化工产品贸易供应链中又充当了原材料供应商的角色。我们可以根据其具体交易来选用合适的产品。
深发展针对供应链上各类企业,全面整合贸易融资产品。“深发展供应链金融”品牌旗下整合了涵盖应收、预付和存货全程供应链环节,横跨国内、国际与离岸三大贸易领域的数十项供应链融资产品,和以离岸网银为主打的电子结算产品,统一归集为贸易融资供应链金融产品组合,并且仍在持续不断地创新、开发新产品和新服务。
深发展供应链金融产品例举。
产品简介(一)保理案例
案例分享一:通知方式因您而变,有效突破买方障碍
全球500强沃尔玛百货有限公司每年在中国采购金额超过180亿美元,2006年,我行深圳分行与沃尔玛(中国)投资有限公司(下称“沃尔玛”)就保理业务合作进行了探讨,并由沃尔玛提供了该公司与其它银行合作的《保理服务框架协议》,开始与沃尔玛保理合作,虽然协议中沃尔玛不保证回款账户的唯一性,但根据我行实践经验和调查信息显示沃尔玛已经形成了事实上锁定回款账户的贸易****惯和管理体系,回款路径有保障,同意采用该协议文本作为国内保理业务的明示通知方式,认定沃尔玛的《保理服务框架协议》项下应收账款转让通知方式为我行保理业务明示通知的一种,经过一年多时间的试运行,成功开拓沃尔玛供应商两户,合计保理业务授信额度人民币1470万元,积累了宝贵的经验。
案例分享二:融资方式丰富多样,全面满足客户需求
案例分享三:收费方式富有弹性,助您合理控制成本
产品简介(二)货押业务
(二).1 以钢铁行业为例的先票后货标准模式业务流程
(二).2 以钢铁行业为例的先票后货担保提货模式业务流程
(二).3 深发展合作方案特点和优势-以汽车供应链金融为例
产品简介(三)票据池融资案例
接下来我讲一下第二部分的内容:
深发展供应链金融的领先性及其现实社会价值。
第一点,首先谈一谈供应链金融的主要涵义。
贸易融资是供应链金融的基础,谈到供应链金融,我们很自然地要提到
《巴塞尔新资本协议》(2004年6月版)关于贸易融资的相关定义:
贸易融资是指在商品交易中,运用结构性短期融资工具,基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收帐款等资产的融资。借款人除商品销售收入作为还款来源,没有其他生产经营活动,并且在资产负债表上没有什么实质的资产,因此其本身没有独立的还款能力。贸易融资的结构化特性旨在弥补借款人较低的信用等级。融资的风险主要反映在融资的自偿性程度以及贷款人对交易进行结构化设计方面的技能,而不是借款人本身的信用等级。
供应链的定义
供应链是指产品生产和流通过程中所涉及的原材料供应商、生产商、分销商、零售商以及最终消费者等成员通过与上游、下游成员的连接组成的网络结构。也即是由物料获取、物料加工、并将成品送到用户手中这一过程所涉及的企业和企业部门组成的一个网络。
“供应链金融”可以说是《巴塞尔新资本协议》的本土实践成果,从理论上,我们的理解是,基于对产业供应链结构特点及商品交易细节的把握,借助核心企业的信用实力或单笔商品交易的自偿程度,对供应链单个企业或上下游多个企业提供的全面金融服务。
“深发展供应链金融”是指把供应链上的相关企业作为一个整体