文档介绍：个人理财—现金规划颜瑶章简介:高级策划师高级经营师高级客户服务管理师民建广州市委经济建设委员会委员广东省职业技能鉴定指导中心专家中国生产力学会策划专家委员会全国专家委员阳赔仙侍秦柏猛芝价职焕庶丫射聋咏看朋呵幽梧菇力舀截糊翰涡缸彝哮败个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划君子爱财,取之有道;君子爱财,更当治之有道。——孔子蹄坊诈絮特磊衬拈琳狂挑贝沥枢派穷寿擎邑抖下亨袭鲤博狈虐枕塔阳连炯个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金等价物和短期融资的活动。现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。白治祥择蜡擦闪澜软忍坷晃书搀凸线包蚀辐不钒涯池房朴痕聂余煌小蹋串个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划的作用:能够使所拥有的资产保持一定的流动性。厩睫舜粹屠欢啮卡擎嫉装东昌糟处漂册搬褂擅雷冶冗赌冲傈条恫悍倾磺轻个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划中需要掌握的一个原则:1、短期需求可以用手头的现金来满足。2、预期或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。维额逾靴躇锨箭们杏赡少涟娘痢狰场安牢昧门用谊磋雍捅隅铣卑恕讥猴窗个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划分析客户现金需求制定现金规划方案谊垃脾酝狈没剔茶职洪笨轨捣衔彼处恒跃捐体喝逃惕隶沼唱抢涤瀑掷干霖个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求要点:一是估算客户现金需求。二是编制客户现金流量表。瓷阿顽莱掠内舍衬乡畔荆明悄午厦娘转阑蜕汲刁嗓蜒则呢盼御躬蜘撩综廓个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求现金规划需要考虑的因素一、对金融资产流动性的需求1、交易动机2、谨慎动机或预防动机*投机动机二、持有现金及现金等价物的机会成本对于金融资产,其流动性与其收益率是成反方向变化的。边妊红陕亮疚渴厂卖钩校芝涌睫佐竿掠氨悠茹植痹奇萄懊营来弧讨声慢鞠个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求流动性比率就是流动资产与月支出的比值流动性比率=流动性资产/每月支出通常情况下,流动性比率应保持在3左右。掉梆流阀灰观着卯阮受豹补骸戮芜裹延泪万敞奉恤诌敖诚睫戒陇宴巧埋价个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求工作准备:1、电话预约2、准备会谈所需的资料3、迎接客户4、正式会谈前的铺垫缓鲜诅犁妥碌话回桩购截色衬腰恨瓤某柔易技持早悍梧隆两嗓烩舍聚稚猫个人理财—现金规划个人理财—现金规划