文档介绍：[客户身份识别制度]金融机构客户身份识别电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时,由于其隐蔽性等特点,也可能被金融犯罪分子所利用,充当其洗钱的工具。下面是小编整理的反洗钱促正气扬和谐征文,欢迎大家参考!【反洗钱促正气扬和谐征文1】2009年是邮储银行“合规管理年”,“反洗钱”是“合规管理年”实施方案中的重要组成部分。通过深入开展“反洗钱”活动,笔者对“反洗钱”工作有了更充分的认识,对“反洗钱”知识也有了进一步的了解和掌握。下面,结合笔者在“反洗钱”工作中的亲身体验,谈几点“反洗钱”工作心得。一、转变观念,充分认识“反洗钱”工作的重要性,维护金融体系的稳健运行。以前,笔者总认为“反洗钱”会影响业务的发展,导致存款外流,影响到经营效益,缺乏“反洗钱”工作的自觉性,对“反洗钱”工作认识不足。后来,笔者认识到,“反洗钱”工作不仅对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争、打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义,而且对维护金融机构的信誉、维护金融从业人员的合法权益也能产生重要影响,它是政治稳定、社会安定和经济安全的需要。因此,做好“反洗钱”工作,依法合规经营,维护金融安全,积极履行“反洗钱”法定义务是我们义不容辞的责任。二、加大“反洗钱”工作宣传培训力度,提高“反洗钱”工作透明度。时至今日,人们对“洗钱”活动不够了解,对“反洗钱”知识更是知之甚少。因此,深入开展形式多样的“反洗钱”宣传教育活动、积极营造浓厚的“反洗钱”氛围、提高人民群众“反洗钱”意识和识别能力,是做好“反洗钱”工作的基础和保证。在宣传上,可以利用网点与客户直接接触的优势,在网点悬挂“反洗钱”相关知识横幅,设立“反洗钱”相关知识宣传栏,扩大“反洗钱”工作宣传面,增强“反洗钱”工作的自觉性、责任感和使命感,树立金融机构的良好信誉,有效遏制“洗钱”犯罪行为;可以开展相关法律法规的宣传教育活动、举办专题讲座、散发“反洗钱”征询意见函,并通过信息反馈及时了解“洗钱”活动的新动向、新特点。“反洗钱”工作是一项滞后和被动的工作,我们必须根据“反洗钱”工作需要,加强“反洗钱”业务知识和技能的培训,努力建立一支高素质的“反洗钱”工作队伍。要制定业务的培训计划,分层次、有步骤地对管理层、操作层进行“反洗钱”培训,将《中华人民共和国反洗钱法》等规章制度、法律法规作为全体员工的必修课程,通过多种多样、灵活机动的方式方法,理论学习和操作演练相结合,逐步提高全体业务人员对“反洗钱”工作的认识,确保熟练掌握有关“反洗钱”操作程序,提高“反洗钱”工作技能。三、精心构建、完善“反洗钱”工作领导组织体系,真正将“反洗钱”工作落到实处。应在成立“反洗钱”工作领导小组及建立相应的办事机构的基础上,建立“一把手亲自抓,分管领导具体抓,职能部门牵头抓,协作部门配合抓,营业网点共同抓,临柜人员重点抓”的工作体系,强化事前预防、事中控制和事后监督;同时,认真落实金融机构“反洗钱”内控制度,对“反洗钱”工作的组织架构、各部门和岗位的职责、主要制度等做出详细的规定,切实做到“反洗钱”工作有章可循,努力将各项制度落到实处。对实名制执行不力、开户或办理交易时客户资料不全、客户身份资料和交易资料遗失或未保存至规定年限、可疑交易上报不及时、漏报等问题,应列入审计部门日常检查工作范围,加强“反洗钱”相关业务的检查和审核。笔者认为,要将“反洗钱”工作制度的落实与经营管理有机联系起来,逐步提高“反洗钱”意识;还要建立适当的奖励和处罚机制,充分调动金融从业人员的“反洗钱”工作积极性。因为,对邮储银行而言,“反洗钱”工作还只是刚刚起步,尚未建立一个有效的组织管理体系,各项规章制度的建立还比较滞后,对“洗钱”信息的收集、分析能力有限,缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,与“反洗钱”工作的要求存在较大的差距。为此,笔者建议:邮储银行要增加技术投入,完善“反洗钱”的技术保障;要适时引进先进的管理手段,配备先进的技术设备,完善”反洗钱”软、硬件条件,增强“反洗钱”监测的及时性和有效性。【反洗钱促正气扬和谐征文2】随着中国经济的快速发展,这契机在为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀,同时也给各家金融机构带来了严峻的考验,洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势,严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。试想,生活中萦绕在您身边的都是毒贩,黑社会组织,走私犯、金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构,我们的生活还会安定吗?社会的安定还会有保障吗?因此,打击洗钱犯罪活动,人人有责,我们必须高举反洗钱的旗帜。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务,切实履行反洗钱义务,是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,是纯洁社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康发展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。几年来,我社坚持开展反洗钱教育,培养了反洗钱人人有