文档介绍：--------------------校验:_____________--------------------日期:_____________银行外汇会计网络处理系统项目说明书外汇会计网络处理系统项目情况说明会计部一、项目背景介绍1、单机版FEBS系统已经无法适应业务发展和竞争的需要 90年代初,我行研究开发出外汇业务FEBS系统。随着时间的推移,FEBS系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要,存在的问题愈来愈突出,主要体现在如下几个方面:单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求,特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中;加之该系统只能提供有限的账务信息,对管理所要求的客户信息等,只能依靠手工采集,而且需层层汇总,信息加工既不及时也不准确,难以满足经营决策和市场拓展的需要,也无法真正实现我行“以客户为中心”的经营理念。系统的适应性较差。FEBS上线后,由于业务的发展以及相关制度的变化,曾对该系统进行过几次升级改造,但都只解决了暂时的需求,系统的性能并未得到有效的提高。由于FEBS存在较大修改难度,统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施,进而影响了外汇总账信息的及时性和真实性。缺乏足够的技术人员支持维护,存在系统运行风险。针对上述问题,早在1997年,当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下,就提出对FEBS进行网络化改造,但由于种种原因未能实现。2001年12月,我国正式加入WTO,外汇业务首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看,由于外汇业务电算化水平较为落后等原因,已经显现出业务下滑、效益下降的趋势。更令人担忧的是,这种趋势并没有终止,而且由于我行外汇业务的落后现状,已经影响到本币业务,部分分行已经出现一些客户因本外币一体化运作的需要,正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面,我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统,向客户提供高效的服务,辅以我行的优质服务态度,才能在保住市场份额的基础上,和其他银行争夺外汇业务市场。更为迫切的是,外汇业务的外部监管日益加强,对开办外汇业务的银行的要求愈来愈高,根据结算部的反映,外管局《外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范(B版)》要求各行通过自己的系统直接采集原始的账户数据,生成外管要求的数据文件对外报送。据最新了解的情况,外汇指定银行上述要求已经作为外汇管理局批准各行开办新业务的前提条件,而我行目前的系统难以满足这一要求。2、总行可以对厦门分行外汇会计系统优化后进行全行推广到目前为止,部分分行都采取了积极的态度,在外汇会计电算化方面进行了许多有益的探索。厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统,在2001年8月份正式切换上线。经过将近一年的运作,特别是2001年年终决算,该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式,系统自动化程度较高,可以节省大量的人力资源耗费,提高前台受理效率,规范会计核算;实现较为便捷的清算功能,大大提高外汇款项解付速度;有利于分行集中管理,有效防范风险,为国际业务集约经营创造条件。 2001年6月、9月,总行会计部先后两次组织人员到厦门等分行实地考察,提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议,提出厦门分行外汇会计网络系统具有一定的推广价值。2002年4月,总行会计部、信息技术部牵头,组织北京、海南、河南、福建、江苏、安徽、苏州等分行的业务和技术人员,在厦门召开了“外汇会计网络处理系统需求研讨会”。与会代表一致认为:厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较为齐全,基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式、账务组织以及清算方式与其他省市分行存在一定的差异,只需对该系统进行一定的优化,即可以在全国建行系统内推广使用。总行外汇会计网络处理系统项目可行性研究小组根据需求研讨会意见编写了《外汇会计网络处理系统项目优化需求书》,并征求了分行的意见。根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示,全行开办外汇业务的一级分行共38家(含总行营业部,西藏分行未开办),有23家分行的外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理,其余分行按照总行的体改思路,将外汇会计的管理纳入分行会计部门。“外汇会计网络处理系统项目”完成后,目前仍使用FEBS进行外汇会计核算的分行将使用该系统。从今年1月进行的调查看,除已有四家分行已经不再使用FEBS系统外,浙江省、宁波、福建省、山东省、湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造,将外汇业务统一纳入城综网系统;BS系统,今年拟按上海分行的做法,实现外汇业务上线运行;广东省、广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这9家分行完成系统改造后,外汇业务的会计核算问题将得到解决,因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系