文档介绍：员工管理及贷款发放:系统配置->人事机构->员工管理->新建->角色设置(赋予角色权限):系统配置->人事机构->角色权限->权限编辑(在需要的权限前面打对勾):贷前管理->信贷发放->贷款申请->新建->提交审批->签订合同(修改合同编号)->合同复核->总账财务->业务财务->合同开立审核->信贷发放审核。(生成放款凭证):客户管理->客户资料->客户基本信息->编辑查询:从后向前一步一步返回,如已生成贷款凭证,则先把该凭证删掉,总账财务->凭证管理->删除->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看贷后计提及收贷收息贷后管理->贷款计息->计息->利息维护->利息复核->总账财务->业务财务->应收利息确认。(生成计提凭证)凭证日期要在本会计周期内。利息维护里面,可对利息进行更改。贷后管理->还款管理->还本?还息?还本还息?分期还款?->收贷收息复核->总账财务->业务财务->贷款还款审核(生成还款凭证)借方科目可以为空,凭证日期要在本会计周期内。收贷收息完了,并已生成计提及还款凭证,此时如想返回,按以下操作:总账财务->凭证管理->删除还款凭证->业务财务->贷款还款审核不通过->总账财务->凭证管理->删除计提凭证->业务财务->应收利息确认审核不通过->----------------------------------------以上为收贷收息及计提返回---------------------------------------总账财务->凭证管理->删除放款凭证->业务财务->信贷发放审核不通过->合同开立审核不通过->贷前管理->签订合同->删除->贷款申请->编辑查看---------------------------------------------以上为贷款发放返回-------------------------------------------期末结转期末结转操作流程:总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过总账财务->期末处理->损益结转->右下角收支结转(会生成凭证,需要再凭证审核一次)总账财务->凭证管理->凭证审核->审核通过总账财务->日终记账->选择本次记账日期->记账处理总账财务->期末处理->期末结账->下一步(右下角)->结转------------------------------------------期末结账完成----------------------------------------------------------4总账财务总账财务子系统是信托业务信息系统平台的核心子系统,即是实现各种业务系统的辅助核算处理,也是信托财务系统的核心,对投资理财(证券类、租赁类、贷款类等)实现自动会计处理。总账财务的日常业务处理包括:凭证导入、录入、修改、审核、记账和结帐,以及各种会计帐簿的输出;建立与其它子系统(包括:现有财务系统、集团ERP系统等的数据交互)的数据接口,实现会计数据及时传递与共享;同时还包括出纳日常事务的处理,如:现金日记账、银行日记账、银行对账单和财务票据的领用存管理等。它包括以下几个目录:科目、凭证、期末、账表、银行存款、票据管理(如图)。科目类型(资产、负债、共同、权益、损益四大类)、科目的编号、名称、余额方向(借方/贷方)、现金流量标志、辅助核算标志等。如图:右击科目,可以添加一级科目和下级科目。添加界面如下:同时也可以修改和删除科目,如图:实现原会计科目替换为新的科目(包括:编码、名称和相应的级别等),如图:在科目转换时,必须先通过查询来找到所需转换的科目,再点击转换按钮。业务凭证导入后,对凭证进行录入管理。而凭证录入界面则是提供了一个仿真的凭证录入环境,在这里,可以将制作的记账凭证录入电脑,或者根据原始单据直接在这里制作记账凭证。界面如下:对于录入的凭证,如果科目代码中有一方是现金标志,而另一方是非现金标志,则录入的凭证会以红色来显示,即提醒需要在“流量”栏里进行设置;如果科目都是为非现金标志或都为现金标志,则凭证高记录都仍为黑色。新建:如果要根据原始单据直接在这里制作记账凭证,则可以点击“新建”按钮,跳出新的凭证录入栏,如图:b查询:根据日期、凭证编号、发生额。科目名等进行查询。如图:流量:流量设置时,如果本来就是现金流量的则会在现金流量科目栏里以列表的形式列出。如果是非现金流量的,则需要在下一栏里进行设置。如图:编辑:通过编辑可修改凭证内容。如图:打印预览:可打印借方合计和贷方合计。打印界面如下:对录入的凭证进行审核处理。这里可以单个审核也可以批量审核,选择需要审核的凭证,然后单击右上角的“审核通过”按钮即可。如下图所示:就是系统将已录入的记账凭证根据其会计科目登记