文档介绍：XX银行关于2018年度银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自查报告银保监分局:根据《中国银监会XX监管分局办公室转发中国银监会XX监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的通知》(XX银监办发〔2018〕68号)的要求,我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作,现就有关情况报告如下:一、成立组织,加强领导根据通知要求,我行在2018年11月9日成立了XX银行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组,详情如下:组长:XX副组长:XX成员:XXXXXX领导小组办公室设在风险管理部通过建立工作小组,我行明确了具体责任部门和人员。二、开展排查,有序推进我行严格按照《通知》要求,以《XX银行关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作的组织情况汇报》中设置的各项工作时间节点,开展非法集资、非法放贷、金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下:1、2019年1月30日,我行各部门、各支行完成非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中,我行通过多部门协调配合,各支行深入排查,形成全方位、全角度的立体性排查,有效保障了本次防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的排查工作的有效开展。2、2019年2月10日,我行风险管理部对各部门、各支行的排查情况报告进行汇总,通过汇总分析发现如下问题:一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性认识不足; 二是存在部分支行对于防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在日常经营管理过程中存在识别及防范非法集资、非法放贷、金融诈骗工作不足的风险隐患。3、2019年2月3日,我行风险管理部作为防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室,组织全行开展了防范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学****促进我行对于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的能力得到进一步提升。三、排查情况汇报通过严格执行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗领导小组的各项工作要求, 我行在2019年1月10日至2019年2月30日全面有效的开展了防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗排查工作。总行及X家分支机构通过对各自业务和管理领域的风险隐患开展排查,重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度,是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况; 现将排查情况汇报如下:(1)非法集资排查我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等操作环节的合规进行了细致的检查,对有关账户的发生额及余额进行了全面对账,经检查,反洗钱系统中出现的大额交易和可疑交易均已核实上报及排查。对于单位、个人账户均未发现存在非法集资行为,对于发生的大额存取款业务,每一笔都进行了登记,并对大额存取款人身份证件进行有效识别,均未发现存在非法集资行为。通过对我行企业及个人客户进行排查:1、未发现有非持牌机构、互联网平台违法违规开展资产管理、投资理财业务,发售理财产品筹集资金的客户。,销售、宣传“保本保息”“低风险、高收益”的理财产品筹集资金,收益率明显高于社会平均收益水平的客户。“银行“”保险”旗号,向社会公众筹集资金或从事其他不法活动的客户。4、未发现以投