文档介绍：反洗钱培训专题合规法律部2014年12月5日1目录?案例启示?保险公司必须履行的反洗钱义务?违反反洗钱义务的法律责任?反洗钱基础知识案例启示3案例处罚结论及依据处罚事实及证据近日,中国人民银行龙岩市中心支行对福建分公司龙岩中心支公司下发了反洗钱行政处罚决定书,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,对龙岩中心支公司处以20万元罚款,对龙岩中心支公司总经理、运营部经理、公共资源部经理各处以1万元罚款。1、投保时:业务人员套用虚假客户信息投保,保单投保人实际年龄与身份证号码不吻合,通讯地址留存业务人员的地址,并在新契约回访中提供本人的手机号假冒客户接受回访。2、退保时:业务人员套用虚假客户信息退保,退保档案中客户身份证出生日期与所填身份证号码显示的出生日期不符,并在退保业务的回访中提供本人的手机号假冒客户接受回访。3、没有对高风险客户进行强化的调查措施,没有进行持续的客户身份识别调查。4、错报大额交易;没有对于符合法定情形的异常交易进行排查分析向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告可疑交易。4目录?案例启示?保险公司反洗钱义务?违反反洗钱义务的法律责任?反洗钱基础知识?保险公司反洗钱义务保险公司反洗钱义务5?反洗钱组织机构建设和岗位设立情况?客户身份识别及资料保存的情况?反洗钱内部控制制度建设情况?大额和可疑交易报告情况?反洗钱宣传培训情况?反洗钱内部审计或检查情况?客户风险分级情况?反洗钱非现场监管报表的检查6目录?案例启示?保险公司反洗钱义务?违反反洗钱义务的法律责任?反洗钱基础知识?保险公司反洗钱义务?违反反洗钱义务的法律责任违反反洗钱义务的法律责任《反洗钱法》第几条规定违法事项处罚对象(董事、高级管理人员和直接责任人);;。?责令限期改正?;;;、假名账户的;,泄露有关信息的;、阻碍反洗钱检查、调查的;。?处1万元以上5万元以下罚款?责令限期改正?处20万元以上50万元以下罚款78违反反洗钱义务的法律责任《反洗钱法》第几条规定违法事项处罚对象(董事、高级管理人员和直接责任人)对机构处罚第三十二条?有前项行为,;;、禁止其从事有关金融行业工作。;;。《刑法》第一百九十一条规定:所谓“洗钱罪”是指明知是毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的:;、金融票据、有价证券的;;;、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。;,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。(以上是指自然人)单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。89目录?案例启示?保险公司反洗钱义务?违反反洗钱义务的法律责任?反洗钱基础知识?保险公司反洗钱义务?违反反洗钱义务的法律责任?反洗钱基础知识什么是洗钱10提供资金账户协助转换财产形式协助转移资金或汇往境外所谓洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。