文档介绍：钱柜银行钱柜银行钱柜银行钱柜银行----理财中心理财中心理财中心理财中心来自大庆服务大家家庭理财计划书家庭理财计划书家庭理财计划书家庭理财计划书——助您实现财务自由,轻松享受美好生活!钱柜银行(中国)有限公司大庆分行2010年目录目录目录目录第一部分第一部分第一部分第一部分家庭基本情况家庭基本情况家庭基本情况家庭基本情况第二部分第二部分第二部分第二部分家庭现有情况分析及建议家庭现有情况分析及建议家庭现有情况分析及建议家庭现有情况分析及建议?家庭财务分析?家庭财务风险和不合理之处第三部分第三部分第三部分第三部分家庭理财目标分析家庭理财目标分析家庭理财目标分析家庭理财目标分析第四部分第四部分第四部分第四部分理财相关假设理财相关假设理财相关假设理财相关假设第五部分第五部分第五部分第五部分家庭理财规划方案家庭理财规划方案家庭理财规划方案家庭理财规划方案?家庭购房规划——“利用财务杠杆,轻松拥有温馨的家”?家庭保障规划——“为您和您的家庭未雨绸缪”?子女教育规划——“提早积累教育金,创造孩子的美好未来”?养老规划——“养基防老,富足养老不是梦”?盈余资产投资规划——“多元化投资组合,给您稳定收益”第六部分第六部分第六部分第六部分理财规划的预期效果分析理财规划的预期效果分析理财规划的预期效果分析理财规划的预期效果分析?调整后未来15年家庭现金流量预测?调整后未来15年家庭资产负债预测第七部分第七部分第七部分第七部分理财规划总结理财规划总结理财规划总结理财规划总结第一部分第一部分第一部分第一部分家庭基本情况家庭基本情况家庭基本情况家庭基本情况一、一、一、一、家庭基本情况家庭基本情况家庭基本情况家庭基本情况在未来几年,家庭正处于高消费的阶段,由于夫妻工作繁忙,平时在理财方面投入精力较少,余钱主要存入银行,但将面临购买房屋,孩子教育,自己养老等若干艰巨任务,上有老,下有小,必须及早规划,以实现未来的生活目标。家庭家庭主要成员表家庭家庭主要成员表家庭家庭主要成员表家庭家庭主要成员表家庭成员年龄职业钱柜银行钱柜银行钱柜银行钱柜银行----理财中心理财中心理财中心理财中心来自大庆服务大家二、家庭资产情况二、家庭资产情况二、家庭资产情况二、家庭资产情况家庭资产负债状况(单位:元)家庭资产负债状况(单位:元)家庭资产负债状况(单位:元)家庭资产负债状况(单位:元)家庭资产家庭资产家庭资产家庭资产家庭负债家庭负债家庭负债家庭负债金额占资产比例金额占负债比例流动资产现金及活存房屋贷款(余额)定期存款汽车贷款(余额)投资消费贷款(余额)固定资产房地产(自用1)资产总计资产总计资产总计资产总计负债总计负债总计负债总计负债总计净资产(资产净资产(资产净资产(资产净资产(资产----负债)负债)负债)负债)385385385385三、家庭收支情况三、家庭收支情况三、家庭收支情况三、家庭收支情况每月收支状况(单位:元)每月收支状况(单位:元)每月收支状况(单位:元)每月收支状况(单位:元)每月收入每月收入每月收入每月收入每月支出每月支出每月支出每月支出金额占收入比例金额占支出比例本人收入房贷配偶收入基本生活开销其他收入合计合计合计合计43000430004300043000合计合计合计合计每月结余(收入每月结余(收入每月结余(收入每月结余(收入----支出)支出)支出)支出)28000280002800028000年度性收支状况(单位:元)年度性收支状况(单位:元)年度性收支状况(单位:元)年度性收支状况(单位:元)收入收入收入收入支出支出支出支出年终奖金保险费存款、债券利息产险股利、股息其他大额支出(孝顺父母、旅游支出等)合计合计合计合计合计合计合计合计每年结余(收入每年结余(收入每年结余(收入每年结余(收入----支出)支出)支出)支出)74000740007400074000钱柜银行钱柜银行钱柜银行钱柜银行----理财中心理财中心理财中心理财中心来自大庆服务大家第三部分第三部分第三部分第三部分家庭理财目标分析家庭理财目标分析家庭理财目标分析家庭理财目标分析鉴于你所希望达到的理财目标,以及你家庭情况分析,该家庭在未来15年内主要希望实现以下几方面理财目标,按优先顺序罗列如下:*目标资金需求测算详见第五部分理财规划篇项目项目项目项目时间时间时间时间内容内容内容内容目标资金需目标资金需目标资金需目标资金需求求求求****短期目标购房计划保障计划中期目标储备孩子教育金长期目标准备足够养老金、富足养老退休时无负债合计合计合计合计钱柜银行钱柜银行钱柜银行钱柜银行----理财中心理财中心理财中心理财中心来自大庆服务大家第二部分第二部分第二部分第二部分