文档介绍：加强银行案件防范的工作建议加强银行案件防范的工作建议发表时间:2008-9-615:43:50加强银行案件防范的工作建议信阳分行以前年度是各类案件频发的高发年,省、市分行先后出台了一系列的管理制度和要求,这些措施的出台,支行管理层是如何执行的,营业网点是如何落实的,都应是我们关注的重点。我个人认为,审计部门应结合属地行实际,开展以内控制度建设与执行力相结合的审计工作,具体要做好三项专项审计。第一,支行管理层落实制度的专项审计。第二,营业网点管理岗的专项审计。第三,代理业务的专项审计。前两项审计目的是看支行和网点管理人员(也就是主任和会计主管)是否认真落实制度,是否采取了切实有效的管理措施从源头上消除各类案件发生的风险隐患,是否共同构筑了有效防范案件发生的防火墙。第三项审计的目的是为了杜绝兑付时可能发生的风险。一、支行管理层落实制度的专项审计审计重点:1、各项规章制度的落实。上级行出台的一系列规章面检查,按季形成监管报告)。代理业务手续费是否按规定收取并入帐;银行卡业务中,是否执行业务岗位分离制度,对银行卡屮请人和担保人的资信情况的审核是否合规;是否按规定执行授权审批和值班制度;是否按规定接受、上级和下级银行卡止付名单;透支管理是否合规;借记卡异常交易处理是否合规。(4) 综合业务部门:(每季度是否开展一次全面检查,按季形成监管报告)。是否执行岗位交流、重要岗位人员轮换和强制休假制度;员工工资、保险和各项福利制度执行情况是否符合规定。(5) 安全保卫部门:(每月是否开展一次全而检査,按月形成监管报告)。临柜、守库、押运期间安全制度是否落实;枪支管理是否符合规定;持(管)枪人员考核管理使用是否符合规定;是否按照规定开展反洗钱工作。3、各岗位检查频率的审计。(1) 、支行行长:每月通过调阅监控录像,监督查库情况;每季度,对支行重要空白凭证库房全而检查一次;每年度,对全行金库管理进行一次全而检查。(2) 、主管行长:每半年,全面查库一次;每月,对支行重要空白凭证库房全面检查-次:每旬,调阅监控录像一次,重点抽查:营业前、期间和营业终了安全操作规程执行;柜员卡的使用;现金、印章、柜员名章、凭证入柜、入箱、入库;柜员交接是否在监控下进行;“四岗三分离”执行,管库人员岀入库、密码使用、库房管理、调款交接;守库人员值班守库、枪支弹药交接、押运人员着装、站位、警戒等。银行卡制卡、电子银行密码管理;重空凭证库、计算机中心的出入,日常管理等。(3) 、支行会计部门负责人:每季度查库一•次;每旬,对支行重要空白凭证库房全面检查一次;每周调阅监控录像一次,重点抽查:营业前、期间和营业终了安全操作规程执行;柜员卡的使用;现金、印章、柜员名章、凭证入柜、入