文档介绍：河南大学
硕士学位论文
金融控股公司内部风险控制研究
姓名:张宇昊
申请学位级别:硕士
专业:金融学
指导教师:魏成龙
20100401
摘要关键词:金融控股公司;内部风险控制;风险控制预警模型世纪中后期,在经济和金融全球化、信息革命、金融创新等诸多因素的推动下,在金融自由化和金融深化浪潮的推动下,金融控股公司这一新型的金融创业经营、分业监管’’模式,但是经过多年经济的高速发展,为了适应经济发展的需求和应对日益激烈的国际竞争,一部分商业银行、大型券商、保险集团和部分大型集团公司的财务公司等逐渐的发展成为了金融控股集团公司或者“准”金融控股集团公司。可以肯定的是,金融控股公司模式是由分业经营转向混业经营的有效组织模式。金融控股集团公司通过一系列的契约把各类相关利益主体组织起来,实现了母公司、子公司和孙公司之间的有效股权控制,通过集团内部的资源整合、整体规划和战略经营,大量的节省了运营成本,在竞争激烈的金融行业内保证了自身和经营协同效应适应了经济发展和金融发展的需要,但是,金融控股公司除了要面对一般独立的金融机构所面临的一般性风险外,还要对其的特殊风险进行有效控制。一般性风险包括市场风险、操作风险、经营决策风险和资本充足率风险等,特殊风险包括有信息不对称引起的道德风险、不透明风险和风险传递风险、利益冲突风险等,通过对金融控股公司的风险尤其是其特殊风险的分析,构建金融控股公司内部风险控制指标,建立内部风险风险预警控制模型,设计起金融控股公司的内部风险控制系统,并以中信集团为例进行了实证分析。河南大学硕士研究生学位论文新组织模式开始在全球范围内快速发展。目前,在我国金融业虽然实行严格的“分利益的最大化目标。金融控股公司整体表现出来的规模经济效应、范围经济效应
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学位中请人宦畚淖髡釜名:拯箜量学住获得者宦畚淖髡签名:丞堡星学位论文指导教师签名:墨坠亟堑年暑/晔拢关于学位论文独立完成和内容创新的声明关于学位论文著作权使用授权书佑年拢勰本人向河南大学提出硕士学位中请。本人郑重声明:所呈交的学位论文是本人在导师的指导下独立完成的,对所研究的课题有新的见解。据我所知,除文中特别加以说明、标注和致谢的地方外,论文中不包括其他人已经发表或撰写过酌研究成果,也不包括其他人为获得任何教育、科研机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同事对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。本人经河南大学审核批准授子硕士学住。作为学位论文的作者,本人完全了解并同意河南大学有关保留、使用学位论文的要求,即河南大学有权向国家图书馆、科研信息机构、数据收集机构和本校图书馆等提供学位论文街饰本和电子文本楣┕诩焖鳌⒖摹1救耸谌ê幽洗笱С鲇谛铩⒄估姥学术发展和进行学术交流等目的,可以采取影印、缩印、扫描和拷贝等复制手段保存、汇编学位论文街饰谋竞偷缱游谋。婕氨C苣谌莸难宦畚脑诮饷芎笫视帽臼谌ㄊ
第一章绪论选题背景及意义.√獗尘世纪中后期,在经济和金融全球化、信息革命、金融创新等诸多因素的推的金融创新微观组织模式开始在发达经济体出现并迅速发展起来。金融控股公司通过一系列的契约把各类相关利益主体组织起来,实现了母公司、子公司甚至是降低了运营成本,努力实现在竞争激烈的金融行业内利益最大化的目标。金融控股公司通过整合集团内部的金融资源从而体现出来的规模经济效应、范围经济效应和经营协同效应适应了经济快速发展尤其是金融业自由化发展的需要,美国花旗集团、英国汇丰控股、德国德意志银行、日本瑞穗金融、中国中信集团和台湾富邦金融控股等等一大批在世界范围内影响深远的金融控股集团公司是其中的代客户的金融需求,同时,也提升了集团公司的整体竞争力。目前,在我国金融业虽然实行严格的“分业经营、分业监管J剑蔷过多年经济的高速发展,为了适应经济发展的需求和面对加入笕找婕烈的国际金融同业的竞争,一部分商业银行、大型证券公司、保险集团和部分大型集团公司的财务公司等逐渐的发展成为了金融控股集团公司或者“准鹑诳股集团公司。可以肯定的是,金融控股公司模式是由分业经营转向混业经营的有效组织模式,金融控股公司在我国处于发展的初期阶段,他们中的主要代表有:河南大学硕士研究生学位论文动下,特别是金融自由化和金融深化的浪潮的助推作用,金融控股公司这一新型和孙公司之间有效的股权控制,通过集团内部的资源整合、整体规划和战略经营,表性企业。他们能够为客户提供全面的“一站式”的金融服务,最大化的满足了中信集团、平安集团、光大集团、中国银行、工商银行等。而且,金融控股公司作为创新性的融资平台也越来越受到地方政