文档介绍：项目操作流程及管理办法投行部门(寻找)企业考察资料收集方案设计项目初调财务部门(把控)数据分析审核压力测试财务报告风控部门(合规)合规尽调合规报告公司投资决策委员会投行部财务部风控部二次尽调公司投资决策委员会审批同意联名提交初调报告未通过审批通过发起设立基金盈富通运作流程市场部运营部基金承销流程确定费率销售产品财务部佣金结算资金发放收取管理费及顾问费定时付息投行部项目管理资金监控投后管理财务上报审批同意企划宣传培训路演外宣材料的准备产品内训及路演渠道销售直接销售募集成立+项目结束投行项目整理到期结算财务部兑付本金利息文字解析项目材料收集-投行部门一、收集企业基本资料,进行初步判断(一)工商制造类企业资料1、融资申请书(企业简介、融资用途、融资金额、期限、保证措施、还款来源)2、五证一卡(营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开会许可证、信用代码证、贷款卡)3、验资报告、章程4、三年审计报告、近期报表及科目明细5、高管身份证复印件、简历6、近期征信报告查询及对外借款、担保明细7、去年及今年大额上下游合同(二)房地产企业资料1、涉及制造类企业以上1-6条资料2、融资项目现状(含工程进度说明)及可行性报告3、在建项目四证(土地证、用地规划证、工程规划证、工程施工证)4、抵押物预评估报告投行部门内部进行项目可行性研究分析一、根据收集的资料及网络等各方面信息,投行经理对企业进行初步讨论。讨论重点:1、企业综合实力;2、融资用途真实合理性;3、保证措施是否可覆盖风险;4、企业还款来源是否充足;二、由主要项目负责经理撰写简单项目分析报告,上报部门经理,部门经理出具初步意见。项目地初期尽调-写尽调报告一、经部门经理认可后,由两名投行经理前往项目处展开初步尽调;核实重点:1、企业资质合法合规及综合实力;2、企业财务状况真实;3、企业生产经营现状及未来发展规划;4、企业上下游客户情况;5、股东及高管专业素养及品质判断;6、保证措施(担保、抵押、质押)实施可行性;7、房地产项目的目前现状、未来计划沟通重点:1、真实融资用途;2、融资金额、期限、利率;3、融资方式(直投、银行委贷、信托通道);4、各项还款来源;5、对外负债及担保明细;二、尽调完成后,在向部门经理汇报后,进行撰写尽调报告,预计时间1-2周。由投行部门上报风控委员会及投资委员会决议(召开会议)决议意见和建议反馈投行部门一、尽调报告完成后,主负责投行经理将企业收集所有资料及尽调报告呈交风控委员会,风控委反馈项目问题,投行经理解答并完善尽调报告;二、由投行部发起投资委员会,投行经理向各委员详细汇报项目情况,包括但不限于融资企业介绍、融资用途、还款来源、保证措施等。由投委会做出决议或者提出意见,投行经理负责落实。如项目尽调不完全交由投行部门发起项目地第二次尽调,召开终审会法务部门起草与项目方签署相关合同一、依据投行部提供的以下资料,起草相关合同:1、个人类:身份证复印件,现住址及联系方式;银行账户信息(开户行、账户名及账号)2、企业类:企业相关资质(营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证)复印件、法定代表人相关信息(同1)、相关收付款账户信息、项目股东会决议信息3、尽调报告、与项目方约定的利率、费率及期限4、风控委员会的项目投资决议5、相关风险保障措施(抵押、质押及担保等相关信息)6、合同种类(借款合同、股