文档介绍：高端客户的银行私人银行部/投资顾问卢艺心私人银行简介第一部分私人银行简介私人银行的起源?一个因战争而发展起来的行业……?1、 1095 年“十字军东征”——最早的私人银行业务?2、 16 世纪中期因宗教信仰不同引发的战争——第一代瑞士私人银行家私人银行的定义?私人银行业务通常是指商业银行面向社会富裕人士提供的以财富管理为核心的专业化一揽子高层次金融服务。?同时,对私人银行客户的非金融服务日渐丰富和多样化,增加客户的尊贵体验。?综上,符合我国国情的私人银行业务是:集金融与非金融服务为一体的一站式服务。私人银行简介?随着高净值人群的增加,私人银行逐渐被越来越多的金融机构追捧,竞争日渐加剧。我们总行私人银行部 2008 年正式开业。据总行统计,截至今年 5月末,我行共维护私人银行达标客户 10986 户,较上年新增 2686 户,增幅 32% 。私银条线管理金融资产余额 1798 亿元,较上年新增 517 亿元,增幅 40% 。长春分行于 2011 年12月成立了私人银行部。2012 年开始,正式步入建设高端客户的银行时代。目前,达标客户 145 户,管理金融资产亿。通过今天这个内容,希望能让大家全面了解我行私人银行业务发展阶段及发展重点,为今后共同促进业务发展奠定基础。我行私人银行秉承“知您所需、为您所谋”的服务理念,依托我行良好信誉、丰富的产品、严密的风控系统,汇聚国际视野与专业智慧为客户的财富保值增值保驾护航。经营理念: “以投行的思路做私银、跳出银行做私银”私人银行简介私人银行客户银卡客户银卡客户金卡客户金卡客户钻石卡客户钻石卡客户?金融资产 10 万元以上?金融资产 50 万元以上?金融资产 100 万以上?金融资产 800 万元以上私人银行简介依托中国民生银行整体平台,为客户提供高度私密性与个性化的金融、非金融服务投资专家持续评估市场,确保客户的投资组合产生强而有力并连贯一致的成果根据开放市场式货架模式,选择市场最优产品提供给客户,也可量身定制我们的目标: 我们的目标: 打造领先市场打造领先市场的高端金融服的高端金融服务品牌务品牌私人银行简介客户资本市场专家信托专家财务专家资产管理专家策略专家私人银行简介根据民生银行与麦肯锡公司联合发布的 2012 年中国私人银行市场报告显示: ?未来亚洲将成为仅次于北美的全球第二大财富管理市场,其中约有 50% 的成长将来自于中国大陆,未来三年中国高净值人数年复合增长率将达到 20% 。?中国高净值人士以 40-60 岁年龄的中年人士为主,多为“富一代”,企业主和公司主管占比达 73% ,企业性质以民营为主。?中国高净值人士的理财目标以财富增值和财富保值为主,其资产配置以不动产和基础类金融产品为主,有 62% 的高净值人士希望增加创新产品(例如:信托、 PE等), 57% 的人士希望增加海外投资的比重。?中国高净值人士的关键购买因素主要包括金融产品类、投资咨询、渠道及便利性、非金融服务、金融产品定价五个方面,其中有 44% 的高净值人士认为金融产品种类是其选择私人银行的首要购买因素,但仍有23% 的人士认为投资咨询是其主要购买因素。国内私人银行业务发展现状私人银行简介?国内私人银行客户现状分析企业家企业家管理人员及专业人士管理人员及专业人士专业投资者专业投资者独立型富人独立型富人主要特点?需求差异巨大,往往取决于他们的事业阶段和所在行业?考虑组合规划,可能以私人银行为替代型投资渠道主要特点?自身工作繁忙?对理财产品较为了解?依靠私人银行家提供投资建议或财务规划?要求高品质的服务主要特点?背景多种多样,需求各异?通常有较多时间来管理他们的资产, 对咨询服务有明确的需求主要特点?要求高回报?积极跟踪市场状况, 相信他们自己的判断?使用私人银行的服务,以期获得市场信息和复杂型产品?大部分是第一代的财富创造者, 增长潜力最大?规模相对较小,教育水平较高,收入主要来自自己的工作?财富源于父母资产继承或家庭成员赠予?占比较小,通过投资房地产、股票等积累财富