文档介绍：人民币理财产品培训
—综合业务部
理财产品介绍
1
理财发售流程
2
常用交易讲解
3
4
目录
合规销售要求
(一)理财产品介绍
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财富日日升
财富月月升
财富鑫鑫向荣
财富债券××号理财产品
财富御享××号理财产品
邮储银行理财产品
资金池类
财富债券
财富御享
第一章:理财产品介绍—资金池类
资金池类理财产品
—财富日日升
—财富月月升
—财富鑫鑫向荣
特点:申赎灵活、近乎无风险 定位:收益较活期高,流动性较定期好,是短期闲置资金的管理工具。
理财产品介绍—资金池类
财富日日升
期限:无固定期限,每个开放日可申购和赎回
认购: 每个开放日的8:30-16:30。开放日投资者可申购本产品,申购资金将于当日投入本理财计划
赎回:开放日可部分或全部赎回理财资金(部分赎回时,剩余理财资金不得低于5万元),赎回资金将实时入账
预期年化收益:%(目前)
起购:个人客户5万元,以1千元的整数倍递增
理财产品介绍—资金池类
财富鑫鑫向荣
期限:无固定期限,每个开放日可申购和赎回
认购: 每个开放日的8:30-16:30。
赎回:开放日可部分或全部赎回理财资金(部分赎回时,剩余理财资金不得低于5万元),赎回资金T+2日到帐。
预期年化收益:%—%
起购:个人客户5万元,以1千元的整数倍递增
财富鑫鑫向荣兼具流动性和收益性
理财产品介绍—资金池类
分档
时间
收益率
第1档
1天≤T<7天
%
第2档
7天≤T<14天
%
第3档
14天≤T<30天
%
第4档
30天≤T<60天
%
第5档
60天≤T<90天
%
第6档
T ≥90天
%
鑫鑫向荣收益率
(一)理财产品介绍—资金池类
财富月月升
无固定期限,每月1日至月底为一个理财周期,产品成立后每月1日-27日可申购和终止投资,未办理终止投资自动滚动投资,其理财本金和收益滚入下个月的理财本金。
开放期内投资者可申购本产品,申购资金将于月末日扣款,并于次月1日投入本理财计划。
开放期内可终止投资部分或全部理财资金(部分终止投资时剩余额度理财资金不得低于5万元),终止投资资金将在次月月初2个工作日内入账。
预期年化收益率:%
个人客户5万元,以100元的整数倍递增
(一)理财产品介绍—财富债券
财富债券系列理财产品
定位:不定期发售、风险较低,收益稳健,一般5万元起购,适合大部分客户的主打理财产品。
子品种—财富债券182天型、财富债券90天型、财富债券360天型