文档介绍：是(√)否(×)单用途商业预付卡检查事项检查日期:检查内容结果三项制度实名制个人或单位购买(含充值,下同)记名卡的,或一次性购买1万元(含)以上不记名卡的,发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件,并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。非现金购买单位一次性购买单用途卡金额达5000元(含)以上或个人一次性购卡金额达5万元(含)以上的,以及单位或个人采用非现场方式①购卡的,应通过银行转账②,不得使用现金,发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。①是指通过互联网、邮递、电话等方式购卡。②通过非金融支付机构(如支付宝)进行支付的,不应视为银行转账。③售卡企业可根据与发卡企业的协议约定,为购卡人开具发票,但不以开具发票作为认定发卡企业的依据。限额发行单张记名卡限额不得超过5000元,单张不记名卡限额不得超过1000元。单张单用途卡充值后资金余额不得超过前款规定的限额。各项制度内部检查机制要指定专门部门和专人加强对单用途卡业务管理制度和资金管理制度落实情况的检查,切实防范风险;要指定专门部门和专人加强发卡、售卡、用卡等环节的监督检查,坚决制止现场倒买倒卖企业预付卡的现象。注:(保存购卡人的登记信息5年以上)。发卡售卡用卡服务要完善预付卡章程,发卡企业或售卡企业应履行提示告知义务,确保购卡人知晓并认可单用途卡章程或协议内容(如退卡服务)。要准备、规范解释《管理办法》和《实施细则》,尤其是要注重对窗口服务人员规范用语。注:(①是否突破申领的流水号;②退卡要求:退卡人出示有效身份证件,并留存通卡人姓名、有效身份证件号码、退卡卡号、金额等信息。并退至与退卡人同名的银行账户内,留存银行账户信息。③发卡企业终止兑付未到期预付卡,发卡企业应向持卡人提供免费退卡服务,并在终止兑付日前至少30日在备案机关指定的媒体上进行公示)。报告制度一旦出现预付卡