文档介绍：山西财经大学
硕士学位论文
我国社会保障基金投资运营监管法律问题研究
姓名:张晓凤
申请学位级别:硕士
专业:经济法
指导教师:刘晋叶
2010-03-31
摘要

当今,社会保障基金同投资市场的互动日益密切,健全的监管法律制度是
社会保障基金安全、高效运营的保障,也是社会保障基金监管设计的重要组成
部分。我国社会保障基金的监管尚处于起步阶段,还存在着很多问题,近年来,
一系列社保大案的发生就暴露了我国监管法律制度的缺失。因此,我们应该理
性思考我国社会保障基金监管法律制度存在的不足,寻求改进方法,规范社会
保障基金的投资运营。
本文以社会保障基金投资运营监管的法律问题为研究对象,由引言、正文
和结论组成。引言首先介绍了选题背景、意义以及国内外学者对该领域的研究
现状。正文分四个部分:
第一部分为社会保障基金投资运营监管概述。这部分首先阐述了社会保障
基金投资运营的概念、运行机制,接下来重点阐述了社会保障基金投资运营过
程中产生的法律关系及其特点,最后通过分析社会保障基金投资运营过程中面
临的风险,表明了监管的意义。
第二部分为国外社会保障基金投资运营监管法律制度的比较分析。这部分
首先介绍了国外两种主要的社会保障基金监管理念:“谨慎人”模式和严格限量
监管模式;以及两种主要的监管组织结构:集中监管和分散监管,并分析了各
自的优缺点。接下来,以美国、智利、新加坡为例,具体介绍了这三个国家的
监管法律制度,引申总结出国外的先进经验。
第三部分为我国社会保障基金投资运营监管法律制度的现状及存在的问
题。这部分首先介绍了我国社会保障基金投资运营监管的立法现状,在此基础
上分析了我国社会保障基金监管法律制度存在的问题:立法层次低、立法缺乏
可操作性;监管理念保守、监管体系落后;在具体制度方面,主要从投资组合
规定、受托人的义务规定、信息披露制度这三个方面进行了分析,指出了其中
的缺陷和问题。
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第四部分提出完善我国社会保障基金投资运营监管法律制度的对策。首先
提出确立四点立法指导原则的建议;其次在监管模式和监管体系方面,提出了
自己的构想;最后,对具体法律制度的完善提出建议,主要从投资组合监管、
受托人义务监管、信息披露监管、市场准入和退出监管等四个方面来论述。

【关键词】社会保障基金投资运营监管法律问题
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Abstract
Nowadays, there is closer interaction with the Social Security Fund and investment market,
perfect fund supervision is the so important guarantee of the social insurance fund to move safe and
efficiency. How to supervise the social insurance fund is still on the first step in our country, and
also have lots of problems. A whole string of social insurance fund case discovered loses to the
social insurance fund supervision legal system. So we should consider the shortage of the social
insurance fund supervision system, improve the ways and means, and to supervise the social
insurance fund’s investment and operation.
The article’s research is the legal issues of social insurance fund’s investment and operation,
consist of quote words, main body and conclusion. Firstly, the quote words introduce the research
background and the actuality in our country and then introduce the thought train of research in the
abroad filed. The main