文档介绍：广西大学
硕士学位论文
中国金融诈骗犯罪防控措施研究
姓名:钟雯
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:秦建文
20090530
中国金融诈骗犯罪防控措施研究摘要关键词:金融诈骗;犯罪;防控措施;研究随着我国经济体制改革的深入发展,金融领域的犯罪活动日趋猖獗,年路菀来,由美国次贷危机引起的金融危机波及全球,我国各行各业均不同程度受到影响,社会不稳定不和谐因素增多,各类经济犯罪特别是金融诈骗犯罪案件,如集资诈骗、信用卡诈骗、贷款诈骗案件呈上升趋势,已成为一种发案率颇高的恶性犯罪。金融诈骗犯罪活动是一种严重违反国家金融管理法规,破坏金融管理秩序的行为。它威胁社会的稳定和安全,给国家造成巨大的经济损失,严重破坏国家的公信力,危害性极大。因此,进行金融诈骗犯罪防控措施研究和探索成为国家司法、金融等管理部门的一项紧迫任务。本文运用了理论与实证相结合的方法,针对我国目前金融诈骗犯罪的现状,从人文环境和社会意识、犯罪心理方面查找原因,并从法制建设、金融监管、社会信用监督、金融机构内部控制以及司法部门打击等方面详细分析了我国目前金融诈骗犯罪防控措施中存在的问题,在此基础上,借鉴英国、奥地利和美国等国家的金融诈骗防控经验,以及巴塞尔银行监管委员会对金融诈骗犯罪的防控措施,结合中国的实际情况,对中国金融诈骗犯罪进行研究和探索,从完善金融诈骗防控组织体系建设、加强社会主义法制建设、加强社会主义道德防线建设、加强金融监管体制建设、加强金融机构内控建设和加大司法打击力度等方面提出了金融诈骗犯罪防控具体措施建议,希望通过采取这些措施达到有效遏制金融诈骗犯罪产生和蔓延的目的,同时期望本人的研究成果能够为金融管理部门,司法部门在金融诈骗防控操作方面提供一些有益的参考。
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导师签名:触蝣糍:翟嗫研暇加产匆月匀哆日广西大学学位论文原创性声明和使用授权说明学位论文使用授权说明原创性声明年占月本人声明:所呈交的学位论文是在导师指导下完成的,研究工作所取得的成果和相关知识产权属广西大学所有,本人保证不以其它单位为第一署名单位发表或使用本论文的研究内容。除已注明部分外,论文中不包含其他人已经发表过的研究成果,也不包含本人为获得其它学位而使用过的内容。对本文的研究工作提供过重要帮助的个论文作者签名:本人完全了解广西大学关于收集、保存、使用学位论文的规定,即:按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本:学校有权保存学位论文的印刷本和电子版,并提供目录检索与阅览服务;学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文;在不以赢利为目的的前提下,学校可以公布论文的部分或全部内容。请选择发布时间:囱即时发布口解密后发布C苈畚男枳⒚鳎⒃诮饷芎笞袷卮斯娑人和集体,均已在论文中明确说明并致谢。
第一章导论研究背景及意义国内外研究动态及述评金融是国民经济的命脉,是现代经济得以持续发展的核心力量。近年来,包括我国在内的世界各国的金融犯罪案件迅速增加,损失日益加剧,据不完全统计,全世界仅因国际金融犯罪所遭受的损失就约达亿美元。随着我国社会主义市场经济的发展,金融犯罪特别是金融诈骗犯罪案件也与日俱增,其损失渐居各类金融犯罪案件之首,成为影响金融秩序正常运转和经济贸易稳步发展的一大隐患。金融诈骗犯罪的危害性可归结为如下几个方面:首先,金融诈骗犯罪给金融机构造成了巨大的经济损失,危害了国家金融秩序和安全。在社会主义市场经济条件下,金融业担负着调整国民经济正常运行的重要使命,金融秩序如果遭到破坏,对我国市场经济来说,无疑等于釜底抽薪。其次,金融诈骗犯罪严重破坏了国家金融机关的公信力,特别是那些国家金融机构工作人员参与的金融诈骗案件。这些案件的发生和在媒体的曝光下,使广大群众对金融机构特别是对国有银行的公信度、可信度产生了怀疑。司法实践中,以银行为被告的案件大幅上升,也充分反映了金融机构的公信力已经遭到了严重的破坏,这种现象如果不能得到有效的遏制,将会严重危害金融安全和社会信用环境。第三,金融诈骗犯罪严重威胁社会的稳定和安全。一些省市频频发生由于金融机构钱款被骗,储户聚众闹事的情形。由此可见,金融业是高风险的行业,金融风险具有隐蔽性与突发性、涉及面广与危害性大的特点,在一定条件下,、系统性的金融风险,进而引发全局性的金融危机。因此,打击金融诈骗犯罪活动,构建金融诈骗犯罪防控体系,提出一套防控措施有效防范和遏制金融诈骗犯罪的产生和蔓延任重而道远,也是理论和司法实践中面临的重大课题。.庋芯慷国外许多金融发达国家的专家学者对如何防范金融诈骗犯罪研究已久。他们结合各自国情,致力于研究探讨符合该的措施方法。笔者归纳了以