文档介绍：创业融资全过程规划案例企业简况:某煤业集团,主营煤炭和煤化工产业,旗下拥有3家上市公司和100多家子公司,总资产接近1千亿元,2010年营业收入约600亿元。企业需求:在2009-2010年煤炭行业整合过程中,该集团作为主体先后收购了近100个煤矿资源,耗资近200亿元。现并购、整合工作已接近尾声,下一步企业将对所收购煤矿群进行大面积技术升级及扩建改造,并将这些大小不一的煤矿群合并为40个大矿以便集中、科学开采,该系列改造工程计划1-2年内完成,所需资金总量为300亿元,其中,企业可自筹160亿元,尚有140亿元资金缺口。融资规划:经与企业全面沟通交流,了解到该系统工程分数十个标段分批分期分不同供应商实施,其用款时间有先有后,金额有大有小,根据这一特点并依据企业现金流现状反复测算后,最终确定其合理的融资总规模为110亿元,企业6个月内的实际需求为30亿元,其余80亿元在未来一年半内陆续到位即可,因此,拟定了总规模为110亿元,用款期3-5年,远近结合、分批实施的整体融资规划。方案设计:基于企业融资规模巨大,基于现阶段资本运营市场的整体环境和企业已经在银行使用200亿元的授信;基于企业拥有价值上百亿的大型设备资产及价值数千亿的煤矿资源并拥有3家上市公司;基于企业的拟还款周期为4-5年(因投资回收期为4-5年)超出了大部分机构的接受程度;基于工程分批分期产生资金需求,在融资工具方面主要选择了运营商自有资金、融资租赁、信托授信和上市公司定向增发等三种工具;并为其设计了以运营商自有资金、融资租赁做铺垫、信托授信做过渡、上市公司定向增发接盘的多层次融资结构及全方位解决方案。具体解决方案描述如下: 第一步运营商自有资金、融资租赁做铺垫,目标30亿元:以企业旗下的部分大型设备资产为标的,通过部分资产抵押和回购租赁方式获取基础融资,目标30亿元;期限5年,企业旗下某一上市公司提供无限连带责任担保。资金