文档介绍：案例分析及学习要点案例详情:某行柜员小王接待了一位想要办理开户业务的女士。对该女士提供的进行联网核查,小王发现该客户的是真实有效的,但是存在疑点:疑点1:女士的相貌与不一致。(女士解释说是化妆的缘故)疑点2:柜员小让女士复述号,该女士略显迟疑,有可能是在背诵。疑点3:人证不符还可以出示辅助证件进行佐证(比如户口本、驾驶证等,但是女士以家远为由拒绝。根据以上判断,柜员小王断定这是一起冒名开户事件。案例分析:不法分子常常利用他人证件冒名开户,进行洗钱、欺诈等活动,对客户利益和社会和谐造成了极大的损害。中央银行明确了银行的义务和权利。银行有义务对开立账户的客户进行联网核查,并确认人证相符,即真证真人。如果存在疑问和不确定因素,银行有权要求客户提供佐证证件。那么,如何防冒名开户风险?要特别警惕以下三种客户:,如有可疑人员在不远处接应,说明可能受人指使。,长相与件相片极为相似,熟悉银行开户的流程。、下午临近换班或下班等时点前来办理业务,常常无法提供辅助证件。除此之外,还可以看客户的神情是否紧举止是否躲闪等。总之,银行要加强对个人银行账户开立的审查,严格执行开户程序,更不得主动开立假名和匿名账户。如何鉴别:1、认识2、核实要点3、鉴别方法