文档介绍：前言ﻫ尊敬得唐先生:ﻫ 我们公司就是专业从事理财规划、财经咨询、金融培训得服务性机构。我们拥有国内金融理财领域得众多资深专业人士与国内一流得金融理财专家与顾问团队。非常荣幸能为您与您得家庭设计一套完整得理财规划方案。对您给予我们得信任与支持,我们表现十分感谢,并衷心希望我们能长期保持良好得合作关系. 一、本建议书得由来ﻫ本建议书就是根据您得委托,由我们公司为您量身定做得理财规划建议书。本建议书能够协助您全面了解自己得财务状况,明确财务需求及目标,并提供充分利用您财务资源得建议,就是一份指导您达成理财目标得手册,供您在管理资产得决策中有所参考,、本建议书所使用得资料来源本建议书得资料来源包括以下几个方面:ﻫ您提供给我们得有关您得财务状况及家庭情况得相关资料文件,及性格分析与投资偏好分析. 三、本公司得义务ﻫ根据理财规划师工作要求及职业道德要求,本公司具有如下义务: 1、本公司为您指定得具体承办理财规划事务得理财规划师具有相应得胜任能力,已经通过国家理财规划师职业资格考试,取得执业证书,具有一定得工做经验。ﻫ 2、本团队所提供得理财规划均基于目前得宏观经济情况与个人财务知识以及经验累积,仅为建议,有客户做最终决策。本团队不负有任何法律责任。3、本团队所获得得客户财务情况仅为作财务策划之用,、若客户得财务状况发生重大变化,客户有义务及时告知本理财团队;若宏观经济发生重大变化,本团队也有义务及时告知客户,以便及时对其理财规划建议书作出调整。四、客户方面义务ﻫ1、本人提供部分调查表中所要求得信息,并要求聚宝之星团队仅根据此信息为本人提供服务。2、本人理解理财之星团队提供得个人理财规划服务得质量将依赖于本人所提供信息得准确性。因此,本人声明并保证,所提供得信息就是完整而准确得。五、免责条款ﻫ 1、本理财规划建议书就是在您提供得资料得基础上,并基于通常可接受得假设、合理得估计,综合考虑您得资产负债情况、理财目标、现金收支及理财对策而制定得。推算出得结果可能与您真实情况存有一定误差,您提供信息得完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财规划,、您须承诺向理财规划师如实陈述事实,如因隐瞒真实情况、提供虚假信息或错误信息而造成损失,本公司及指派得理财规划师本人将不承担任何责任。 3、本公司得理财规划为参考性质得,它仅为您提供一般性得理财指引,不代表我们对实现理财目标得保证。理财规划建议书得假设前提本理财规划建议书得计算均基于以下假设条件:年通货膨胀率为3%活期储蓄存款利率0、81%,一年期定期存款得年利率为3、60%货币市场基金年收益率为2、5%客户财务状况分析客户家庭成员基本情况及分析。成员姓名年龄职业收入状况本人唐勇35行业主管中等、稳定配偶冯瑶35财务主管中等、稳定孩子唐韬9小学无资产负债表(见表1、1) 表1、1资产负债表客户:唐先生与唐太太家庭日期:2012年6月19日单位:元资产金额负债与净资产金额金融资产负债现金与现金等价物信用卡透支现金250000住房贷款活期存款50000负债合计活期存款利息365现金与现金等价物小计300365其她金融资产股票50000保险理财产品53000其她金融资产小计103000金融资产小计403365净资产