文档介绍：银行财务审计报告一、分管财务工作情况作为财务主管,他根据要求制定落实了各项内勤学****例会制度,组织全体财会员工及时对于上级下发的文件和办法及时学****讨论,通过采取互通形式的方法,使业务学****取得了良好的效果,通过坚持开展内勤业务学****制度使各社牢固的掌握了各项业务知识。特别是总行各类业务新品种层出不穷的推出,但***同志行员工通过业务学****制度,提高了自身的业务知识和技能,在面对对各类业务时都能熟练的应对。主要工作情况如下:(一)坚定政治立场,认真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度***同志任职期间,能够把握政治方向和改革、发展的大局,坚持讲大局、讲发展、讲稳定,依法合规经营,创造性开展工作,从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路统方针政策以及上级行的规定贯彻执行。在日常中,始终把学****作为增长知识和才干的重要途径,认真学****贯彻上级行会议、文件的精神,努力提高各项决策的针对性和指导性,保证全行业务经营不偏方向、不离轨道。在抓好自身学****的同时,以增强干部职工的学****自觉性、提高整体素质为目的,立足自身实际,加大了培训力度,保证各项方针政策和规章制度的贯彻执行。(二)加强业务知识和技能学****使内勤的业务知识和技能水平得到提高。•"同志任职期间,根据支行要求制定落实了各项内勤学****例会制度,组织全体内勤职工及时对于上级行下发的文件和办法及时学****讨论,通过采取互通形式的方法,使业务学****取得了良好的效果,通过坚持开展内勤业务学****制度使全行柜员牢固的掌握了各项业务知识。近年来虽然全行的业务量有了大幅增加,同时总行各类业务新品种也层出不穷的推出,但***银行员工通过业务学****制度,提高了自身的业务知识和技能,在面对对各类业务时都能熟练的应对。Mir(三)认夏贯彻和执行各项会计、出纳制度及操作规程,发现问题,及时整改,促进会计出纳工作基础规范化水平的提高1、在工作中,***同志始终坚持以“提高柜面服务质量”为目标,从工作制度、员工素质入手,高标准,严要求,苦练业务技能,强化管理考核。担任总会计几年来,***同志认真贯彻和执行总行各项会计、出纳制度及操作规程,发现问题,及时整改。比如:对挂失业务、全国支票、汇兑业务等关键业务进行了规范,改变了以往登记簿登记不规范、资料不全的问题,对于发生的交换差错事故及时整改,制定出相应的交换岗位职责,防止了各类差错隐患的再次发生。2、在工作中,***同志正确处理两个关系,加强内控管理,一是正确处理制度的建立与贯彻落实的关系。各项会计出纳制度是内勤员工做好本职工作的基本依据和行为准则。在完善制度和贯彻落实上,***同志注重双管齐下、标本兼治。充分发挥内控的监督和规范作用,使全行内控工作制度化、规范化。二是正确处理好临柜监督与事后监督的关系。首先按照上级行各类文件的相关规定,对临柜会计出纳业务进行III即时、每日、定期的监督和审核,其次做好和事后监督中心的沟通工作,正确处理好事后监督中心发现的相关差错,及时做好事后监督差错的分析反馈工作。从各个环节加强对柜面业务的管理,提高了全行的内控机制。3、强化考核管理,完善激励机制,增强工作活力。紧紧围绕增强核心竞争力的要求,以绩效合约为载体,创新绩效激励资源配置机制,进一步加大对经营管理的考核力度。根据市分行要求,建立和完善《产品计价考核办法》、《业务经营综合绩效考核办法》、《绩效工资分配实施细则》、《客户经理绩效工资分配指导意见》等办法细则,按责、按岗、按贡献考核分配绩效收入,打破了分配上的平均主义,促进了全行经营效益的稳步提高。4、加强精细化管理,提高经营效益。通过加快中间业务发展,中间业务收入逐年提高。加强头寸管理,合理摆布资金,使头寸资金保持较低的占用水平。积极开展代理保险、发行基金等项业务,拓宽创收渠道,促使该行附营业务创收水平逐年提高。!1!(四)加大力度强化管理,全面推进内勤整体工作的开展,确保各项内控工作上台阶。在*”同志任职的几年来***银行业务大幅度提高,但支行网点内勤人员少,业务量大,各项内控工作又点多面广,所以内控工作压力巨大。但…同志和全行内勤员工们克服种种困难,大胆管理,努力推动全行的各项内控工作,在原来的基础上有了新的提升。1、事后监督上线以后对柜员各项业务的操作提出了更高的要求,因此需要每个柜员都具有较高的业务知识和业务技能,在工作要严格按照相关规定进行业务操作,对于事后监督过程中发现的问题必须及时进行整改。所以***同志在■■a日常工作中加强了临柜业务的监督,要求柜员必须规范操作每一笔业务,每一个细节都必须按总行相关文件的规定操作,对于操作过程中碰到的各类问题必须及时提出,不得对业务随意操作。更不得为了逃避事后监督而变造各类会计凭证。对于事后监督过程中发现的相关差错及时组织柜员学III****并及时整改。从事后监督上线以来的差错率情况来说,X*银行一