文档介绍：反洗钱工作的学****心得反洗钱工作的学****心得“洗钱”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。近年来,中国的洗钱问题日渐突出,洗钱手法日益多变。在“中行开平支行***洗钱案”中,许超凡、余振东等人9年内***挪及***,他们以投资的名义在境内办厂,再利用公司间的资金往来最终把违法犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿案中,全国人大常委会原副委员长成克将受贿受得4109万元交给香港商人,通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的**远华走私洗钱案中,赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉案金额巨大,案情及为复杂。从表面上看,洗钱活动似乎不会给银行带来什么损失,反而通过银行走账还会给银行带来一定的收入,银行在这个过程中并不是有意或者直接参与洗钱活动,因此很多人可能认为银行没有必要把反洗钱活动看得太重。但事实是,洗钱活动对银行的负面影响是非常深远的,试想一起洗钱活动一旦被社会曝光,那么为该活动提供平台的银行,在声誉上也会遭受很大的损失。在国外,如果一家银行由于涉嫌洗钱被处罚,将严重影响其生产经营,损害其商誉,导致良好客户资源的流失,使其深陷信用危机,甚至直接危害到银行的生存。1991年英国中央银行——英格兰银行突然宣布关闭国际信贷商业银行,据杳该银行参与了洗钱、助资恐怖主义活动等一系列违法行为,而国际信贷商业银彳亍的机构遍布全球70多个国家,拥有100多万客户,它的倒闭使广大存款人遭受无法挽回的损失,被业内称为“世办金融史上最大的丑闻”o因此,银行的每一们员工都耍时时刻刻为银行的长久发展考虑,不能为眼前利益而对洗钱活动放松警惕。在这样一种社会环境下,我行进行了反洗钱电视电话培训,让我们意识到反洗钱活动的重要意义,并深刻认清了银行员工在反洗钱活动中所承担的重大社会责任。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施,以及参照《商业银行内部控制指引》邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化,初步建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程,基本上能按规上开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求,无论是工作力度、实效,还是长效管理机制建设,都未达到有关要求,于在今后工作中进一步加强和提高。第一、加强落实客户身份识别制度依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相关规泄,客户在开立银行账户时,必须出示其相关身份证件,柜员则必须核对客户身份信息息并登记公民联网核查系统进行核查O柜员在办理代理开户业务时,除核对代理人及被代理人身份证件外,还得核实辅助证件看是否为直系亲属,电话通知被代理人,确认其代理关系是否属实,以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动。松岗靠近**,流动人口多;同时,附近还有较多的外企单位,人员构成较为复杂,证件种类也较多。以身份证件为例,除了居民身份证外,还有护照、临时身份证、港澳居民来往内地通行证,这也为客户的身份识别增加了难度。因而,在掌握识别身份证的同时,还必须掌握识别其他证