文档介绍：风险预警实施办法第一章概述一、为规范增益食品(武汉)公司(以下简称公司)供应链金融服务业务的风险预警机制,根据有关管理制度,结合公司实际,制定本办法。二、风险定义风险是指在供应链金融业务运营过程中,各种可能导致客户无法偿还贷款本息的事件,或抵质押物损失事件的统称。三、风险分级管理根据风险事件的危害程度,影响范围,以及公司控制事态、处理事故的难度,将风险事件划分为以下三个级别(详见风险事件库):一般风险事件事件库编号1至22事件,属于一般风险事件。严重风险事件事件库编号23至41事件,属于严重风险事件。重大风险事件事件库编号42至48事件,属于重大风险事件。四、风险分层应对应对供应链金融监管风险,分以下二个层面:风险管理层面公司管理层、供应链金融服务事业部,负责统筹供应链金融监管业务突发事件和风险管理事宜。根据事件库和现场操作情况,对供应链金融事件库中事件和其他各类事件进行判断,评估危害损失程度,预判风险发展趋势,判断风险等级,指挥现场操作层,参与应对各类事件或风险,控制事件继续恶化。现场操作层面客户经理、贷后经理、巡检员以及关联单位市场、仓储、财务、安保等现场工作人员组成现场操作层面,根据事件库结合实际操作流程识别风险事件,并对可能出现的风险进行现场初步处置,同时上报供应链金融服务事业部负责人,由供应链金融服务事业部负责人上报公司风险管理层面,并按该层面指示采取应对措施。事件平息后,由供应链金融服务事业部对风险事件进行总结并向管理层及总部上报,备案。第二章风险控制程序为避免公司供应链金融项目监管时,发生的监管操作风险,各管理层面要分析、评估事件性质,根据事态严重程度,采取有效措施,规避供应链金融监管业务风险。第一节现场操作层面应采取的措施客户经理、巡检员及贷后经理等现场工作人员发现风险事件或其他异常情况后,首先第一时间以电话及网上在线信息等各种形式及时报告供应链金融服务事业部负责人。一、一般风险事件的处理措施现场操作人员按以下要求工作:向供应链金融服务事业部负责人汇报风险事件或客户异常行为存在的问题及潜在风险,并请示处理意见。得到批示后,通知关联单位财务部对客户采取财务系统锁库,使其无法出入库及缴纳水电费将处理意见及解决办法通知客户。收集并留存相关凭据和证据。新的情况发生时,应及时汇报,直至事件妥善处理完毕。对事件进展情况,进行及时记录,后期应重点关注。二、严重风险事件的处理措施现场操作人员除遵循一般风险处理措施外还应做到:通知关联单位财务部对客户采取财务系统锁库,使其无法出入库及缴纳水电费。向供应链金融服务事业部负责人汇报风险事件或客户异常行为存在的问题及潜在风险。得到批示后,通知关联单位市场、安保及仓储部,由各方人员配合,并采取封库行动,控制抵、质押物的可能损失。将处理意见及解决办法通知客户。收集并留存相关凭据和证据。如事态发展较快尚未得到进一步行动指示,需 24小时在现场坚守岗位,时刻关注事态进展。三、重大风险事件的处理措施现场操作人员除遵循以上风险处理措施外还应做到:尽力制止或阻止异常情况的继续发展。直接通知仓储部,通知关联单位市场、安保及仓储部,由各方人员配合,并采取封库行动,控制抵、质押物的可能损失。直接通知关联单位财务部对客户采取财务系统锁库,使其无法出入库及缴纳水电费向供应链金融服务事业部负责人汇报并风险事件或客户异常行为存在的问题及潜在风险,并说明已米取的措施。留下相关影像资料。按照上级指令进行操作。第二节风险管理层面应采取的措施对现场操作层面反馈信息及其他异常现象进行分析、判断,对于事件库中没有记录的,无法认定风险等级的事件,应综合予以评估事件危害损失程度,预判风险发展趋势,判断风险等级。一、一般风险事件的处理措施经初步判断、核实事件属于一般风险事件的,供应链金融服务事业部负责人直接处理完毕,处理的同时向总经理汇报,并应做到:向现场操作人员或相关人员核实相关信息。分析事件产生的原因,确定可采取的适当措施。指示指导现场现场操作人员采取适当的措施。与合作方进行沟通可采取的必要措施,并指挥现场操作层面进行落实。排查现场操作人员操作或相关流程等是否存在问题和漏洞。二、严重风险事件的处理措施风险识别信息经供应链金融服务事业部负责人预判,认定为严重风险事件的项目,要第一时间向风险运营管理层人员汇报汇报,且还应做到:亲赴监管地现场进行核实、处理。在可能的情况下与客户协商,并按照双方协商结果指挥现场操作人员采取适当的行动控制事态的发展。增加现场操作人员数量,增加保卫岗,以确保抵质押物的安全。根据上级指令,及时进行风险应对。事件平息后,对风险事件进行总结。三、重大风险事件的处理措施对于重大风险事件,供应链金融服务事业部负责人要第一时间向风险运营管理层人员汇报及总部汇报。同时应按如下内容操作:通知并督促风险运营