融资融券业务流程.ppt

文档介绍：融资融券业务-业务流程篇
融资融券部
2011年6月
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精选课件
融资融券业务实务操作要点
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精选课件
融资融券业务流程图
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精选课件
客户应具备的基本条件:
（一）符合法律法规规定，允许开立证券账户的个人和法人；
（二）在公司开立证券账户并交易满18个月，开户资料齐全；
（三）具有稳定合法的收入来源；
（四）属于“合格客户池”中的客户；
（五）无不良资产且不存在到期未偿还债务；
（六）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。
（七）对于以有价证券替代保证金时，该有价证券应属于可抵押范围之内的股票，其范围及抵押比例以公司公布的资料为准。
除以上选择标准，公司将选择资产在50万元以上的客户开展融资融券业务。
客户资质审核与征信
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精选课件
审核要点（个人）
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精选课件
审核要点（机构）
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精选课件
最高授信额度控制量额度计算－－信用额度
单一客户信用额度
=Min（客户申请额度，额度系数×客户提交资产证明的金额，单一客户最高额度上限，50%×客户提交金融资产证明的金额）
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精选课件
“合格客户池”筛选标准
合格
客户池
开户并交易满18个月
账户盈利水平
日均总资产不低于50万元
交易****性为短线或波段操作
风险偏好较高
资产年周转率
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精选课件
CRM合格客户池查询
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精选课件
CRM单合格客户查询
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精选课件