1 / 179
文档名称:

基金投资入门基础知识.pdf

格式:pdf   大小:462KB   页数:179页
下载后只包含 1 个 PDF 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

如果您已付费下载过本站文档,您可以点这里二次下载

基金投资入门基础知识.pdf

上传人:阳仔仔 2020/11/18 文件大小:462 KB

下载得到文件列表

基金投资入门基础知识.pdf

文档介绍

文档介绍:第一篇 基础知识篇
第一节 认识基金
基金投资入门系列——基础知识
1、什么是证券投资基金?
通俗地说,证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金,交给银行保管,由专业的基金管
理公司负责投资于股票和债券等证券,以实现保值增值目的的一种投资工具。
2、证券投资基金是如何分类的?
按照基金规模可否随时变化分,可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保
本基金。
3、什么是封闭基金?什么是开放式基金?
封闭式基金指发行总额事先确定,基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市
场(一般是交易所)转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家
规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别:
◎基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回,故基金规模不固
定,也不设定续存期。而封闭式基金规模固定,有续存期规定。
◎买卖方式不同 开放式基金类似保险产品,可通过基金管理公司的投资顾问销售,
也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票,在交易所交易。
◎定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值,但是开放式基金
价格严格按照单位资产净值计算,而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响,因此
在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势?
相对封闭式基金,开放式基金有以下优势:
◎透明度高
开放式基金每天都会披露基金单位资产净值,准确体现基金运作的真实价值。
◎流动性好
投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回,避免了折价风险。另一方面,基
金管理人为满足投资人的赎回需要,不会持有难以变现的资产,使组合流动性优于封闭式
基金。
◎更好的客户服务
投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务,比如帐户查询和理
财咨询,这些是封闭式基金所没有的。
6、什么是成长型基金?什么是价值型基金?
成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平,并具备增值潜力的公司。成
长型的重点并不着眼于股票的现价,而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值
型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票,预期股票价格会重返应有
的合理水平。
7、什么是指数基金?什么是增强指数基金?
◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长
的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数
的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合,实现投资风险和收益的
优化平衡,力求使基金取得超过市场的投资收益,实现基金资产的长期稳定增值。
8、什么是收益型基金?什么是平衡型基金?
◎收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金,其投资对象主要是历史分红
记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资
者。
◎平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金,这类基金主要投资于
债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是
把资产总额的 25% 至 50% 投资于债券,其余的投资于普通股。其风险和收益状况介于成
长型基金和收益型基金之间。
9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金,以及其他基金品种?
根据投资对象的不同,证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期
货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
◎股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金;
◎债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;
◎货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市
场短期◎有价证券为投资对象的

最近更新

针织用纱质量浅析 3页

采用精密距离测量在基坑平面位移中的应用 3页

《山中访友》教学设计 32页

连铸圆坯结晶器锥度优化设计研究 3页

辐照前处理木质纤维素的研究进展 3页

超声波淬火工艺在40Cr阶梯轴淬火中的应用 3页

论XBRL分类标准扩展——以石油天然气行业为例.. 3页

西非地区路网规划特点及公路建设发展研究 3页

行政事业单位内控测试评价、缺陷与优化探析 4页

表演动作猜成语素材 111页

苏54区块盒 8段储层气水分布特征及识别方法研.. 3页

2025年农村住房租赁市场租赁合同租赁权转让合.. 8页

职业企业家行为失范机理分析及其约束机制研究.. 3页

绩效考核在医院人力资源管理中的应用研究 3页

蒸发和降水的观测 57页

第六届粤港澳大湾区“粤菜师傅”技能大赛中式.. 13页

福建省旅游业发展前景SWOT分析 3页

硬质合金自动切菜机刀具设计及工艺优化 4页

石油销售企业竞争力的增强方式分析与研究 3页

苏霍姆林斯基给教师的100条建议之 9页

2025年鼓励孩子多读书的金句 7页

2025年鸡年农历九月宝宝取名技巧 4页

2025年高考选科选物理一定要选化学吗 4页

2025年高考毕业串场词 20页

苏卫单招校测2025试卷 9页

《黄河颂》33694省公开课一等奖全国示范课微课.. 29页

部编版九年级语文上册必背古诗文 8页

消毒小车策划书 4页

3D打印技术与虚拟现实的融合 26页

党建调研提纲 2页