文档介绍：对FATF新40条建议的学****与理解
银行营业管理部反洗钱处
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主要内容
一、FATF新建议的介绍
二、反洗钱法规的核心
三、反洗钱法规与FATF新建议的对接
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一、FATF新建议的介绍
（一）FATF概况
（二）新建议的框架内容
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（一）FATF概况
金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）成立于1989年，是由成员国（地区）部长发起设立的政府间组织。我国2005年1月成为观察员，2007年6月28日成为正式会员。
FATF主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、扩散融资等危害国际金融体系的活动。
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（一）FATF概况
FATF建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全面、完整的措施框架。
FATF建议规定了各国应当建立的基本措施：
1、识别风险、制定政策和国内协调。
2、打击洗钱、恐怖融资及扩散融资。
3、在金融领域和其他特定领域实施预防措施。
4、规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施。
5、提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性。
6、推动国际合作。
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（一）FATF概况
首次颁布：1990年，最初的40项建议，旨在打击滥用金融体系清洗毒品资金。
第一次修订：1996年，将打击范围扩大到清洗毒资外的其他犯罪领域。2001年10月，进一步扩大到打击恐怖融资领域，并制定了反恐怖融资8项特别建议（之后扩充为9项）。
第二次修订：2003年，成为国际公认的反洗钱与反恐怖融资国际标准，得到全球180多个国家（地区）的认可。
第三次修订：2012年，新40条建议。
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（二）新建议的框架内容
FATF于2012年2月通过了《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》。
共7项、40条，即：A项2条、B项2条、C项4条、D项15条、E项2条、F项10条、G项5条。
其中第4项“D．预防措施”与金融机构最直接关联。
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（二）新建议的框架内容
A．反洗钱与反恐怖融资政策和协调
1．评估风险与运用风险为本的方法
2．国家层面的合作与协调
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（二）新建议的框架内容
B．洗钱与没收
3．洗钱犯罪
4．没收与临时措施
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（二）新建议的框架内容
C．恐怖融资与扩散融资
5．恐怖融资犯罪
6．与恐怖主义和恐怖融资相关的定向金融制裁
7．与扩散融资相关的定向金融制裁
8．非营利性组织
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