文档介绍：1-1第四章金融监管体制第一节金融监管当局第二节金融监管体制的发展变迁第三节各主要国家金融监管体系介绍第四节中国金融监管体制的发展演变小结 1-2 第一节金融监管当局( (一一) )金融监管当局金融监管当局金融监管当局是依法对金融业实施监督与管理金融监管当局是依法对金融业实施监督与管理权的政府机构,是金融业监督和管理的主体。权的政府机构,是金融业监督和管理的主体。金融监管是政府行为,其目的是维护公众对金金融监管是政府行为,其目的是维护公众对金融体系的信心,控制金融体系风险,提升金融融体系的信心,控制金融体系风险,提升金融系统运作效率,为国民经济和社会发展创造一系统运作效率,为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。个稳定的金融环境。金融监管当局具有权威性、独立性和公共性特金融监管当局具有权威性、独立性和公共性特征。征。金融监管当局与监管对象 1-3 金融监管体制指金融监管权力在配置模式上的制度金融监管体制指金融监管权力在配置模式上的制度安排。公共权力的配置主要有集权和分权两种模式。安排。公共权力的配置主要有集权和分权两种模式。集权模式是将金融监管的权力在政府某一部门机构集权模式是将金融监管的权力在政府某一部门机构内垂直分配,形成单一的金融监管体系,充当这一内垂直分配,形成单一的金融监管体系,充当这一监管体制主角的通常是一国的中央银行、金融监管监管体制主角的通常是一国的中央银行、金融监管委员会或金融监管局。委员会或金融监管局。分权模式是将监管权力在不同政府部门间横向分配。分权模式是将监管权力在不同政府部门间横向分配。世界范围内曾经与中央银行同时充当过金融监管主世界范围内曾经与中央银行同时充当过金融监管主体的政府机构有财政部、货币政策委员会、人寿保体的政府机构有财政部、货币政策委员会、人寿保险委员会、证券交易委员会等,甚至政府自己也履险委员会、证券交易委员会等,甚至政府自己也履行一部分监管职能。分权的基本原则是按金融业务行一部分监管职能。分权的基本原则是按金融业务性质来确定监管对象,一般按银行业、证券期货业性质来确定监管对象,一般按银行业、证券期货业和保险业来划分。和保险业来划分。 1-4 ( (二二) )金融监管对象金融监管对象金融监管对象也称为被监管者,包括金融中介机构、金融监管对象也称为被监管者,包括金融中介机构、工商企业、基金组织、投资者和金融活动的关系人等。工商企业、基金组织、投资者和金融活动的关系人等。银行业监管对象:不管其称谓如何,凡是吸收存款、银行业监管对象:不管其称谓如何,凡是吸收存款、发放贷款、办理资金清算、信托投资、财务管理、参发放贷款、办理资金清算、信托投资、财务管理、参与货币市场融资交易活动等的机构都属于银行业的监与货币市场融资交易活动等的机构都属于银行业的监管对象。这些机构包括:商业银行、政策性银行、信管对象。这些机构包括:商业银行、政策性银行、信用合作机构、专业储蓄机构、专业信贷机构、信托投用合作机构、专业储蓄机构、专业信贷机构、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、典当行等。如果资公司、财务公司、金融租赁公司、典当行等。如果其他非银行金融机构参与货币市场融资与交易活动, 其他非银行金融机构参与货币市场融资与交易活动, 如证券公司、保险公司等,也作为银行业特定的监管如证券公司、保险公司等,也作为银行业特定的监管对象。对象。 1-5 证券期货业监管对象:证券业监管的对象是从事证证券期货业监管对象:证券业监管的对象是从事证券融资和交易活动的企业、机构和个人,期货业监券融资和交易活动的企业、机构和个人,期货业监管;期货业监管的对象是从事期货投资交易活动的管;期货业监管的对象是从事期货投资交易活动的企业、机构和个人。另外,提供证券和期货交易场企业、机构和个人。另外,提供证券和期货交易场所的组织机构也是重要的监管对象。证券类监管对所的组织机构也是重要的监管对象。证券类监管对象主要包括:证券经纪公司、上市公司、投资基金、象主要包括:证券经纪公司、上市公司、投资基金、投资者和证券交易所等;期货类监管对象主要包括: 投资者和证券交易所等;期货类监管对象主要包括: 期货经纪公司、期货投资者、期货交易所及其附属期货经纪公司、期货投资者、期货交易所及其附属储备库等。储备库等。保险业监管对象:从事保险经营和投资保险的企业、保险业监管对象:从事保险经营和投资保险的企业、机构和个人。主要包括保险公司、人寿保险基金等。机构和个人。主要包括保险公司、人寿保险基金等。 1-6金融监管当局与中央银行金融监管当局与中央银行( (一一) )中央银行是最早的金融监管当局中央银行是最早的金融监管当局中央银行职能形成的大致发展模式是:私人银行国中央银行职能形成的大致发展模式是:私人银行国有化后获得货币发行权、代理国库与政府融资权、有化后获得货币