文档介绍：中图分类号:
F830
金融危机背景下金融控股
公司监管问题研究
金融学
闫莎莎
方华副教授
二○○九年十二月
学校代码:10252
学号:0721613
上海理工大学硕士学位论文
金融危机背景下金融控股公司监管问题研究
姓名 闫莎莎
系别 管理学院
专业 金融学
研究方向 金融服务市场研究
指导教师 方华副教授
学位论文完成日期 2009年12月
学位论文版权使用授权书
本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定,同意学位论文保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版。允许论文被查阅和借阅。本人授权上海理工大学可以将本学位论文的全部内容或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。
保密年□
不保密□
本学位论文属于
学位论文作者签名: 指导教师签名:
年月日年月日
声明
本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师的指导下,独立进行研究工作所取得的成果。除文中已注明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经公开发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。
本声明的法律责任由本人承担。
学位论文作者签名:
年月日
摘要
20世纪末以来,在经济全球化和金融自由化的浪潮中,金融在社会进步和经济发展的进程中愈来愈重要,金融业发展迅猛、金融创新层出不穷,为社会发展提供了高效的服务,综合经营已成为当今国际金融业发展的主导趋向,在中国,金融控股公司是金融业逐步走向综合经营的理想实现形式,发展金控股公司是提高金融机构竞争力的主要手段,代表着金融机构的发展方向,并且,金控股公司的发展对于构建稳定的金融体系起着重要作用。
由美卷全球的金融危机再一次印证了金融业的综合化经营必然以健全的法制和严格的监管为前提。因此,如何尽快建立和健全金融控股公司的监管体制及相关法律制度,将其纳入健康发展的轨道,不仅是顺应世界金融业发展潮流的要求,更是防范金融风险、维护我国金融安全的必然选择,如何借鉴世界各国尤其是美国和英国对金融控股公司监管的重大调整,对构建我国金融控股公司的监管体系具有重要的启示和借鉴意义。
对金融控股公司监管问题的研究是一个复杂的系统工程,涉及多方面的问题,本文主要是从金融控股公司的资本监管、内部关联交易的监管以及监管模式的角度对金融控股公司的监管进行深入研究的,第一章对于论文的选题背景、研究的意义及方法进行了概括。第二章介绍了国内外关于金融控股公司监管的理论,奠定了文章研究的理论基础。第三章对我国金融控股公司的发展和监管现状进行了分析。第四章重点介绍了美国、英国对于金融控股公司的监管,并且通过分析金融危机后美国、英国对金融控股公司监管措施的变化得出一些对我国构建金融控股公司监管框架的启示。第五章选取了金融控股公司在此次金融危机中遭受巨大损失的典型案例——花旗集团进行分析,从监管的角度分析了花旗巨亏的原因。第六章结合第四章和第五章得出的经验教训,从监管的层面提出了我国发展金融控股公司对策建议。我国要在肯定金融控股公司综合化经营效率的同时,加强对金融控股公司的监管,明确监管主体,适时出台相关的法律法规,避免因监管空白和监管缺失造成风险的传递。
关键词:金融控股公司监管花旗危机对策建议
ABSTRACT
Since the end the 20century, with the tides of economic globalization and financial liberalization, finance has been playing an increasingly significant role in social progress and economic development. Both the swiftly-booming financing industry and constantly-emerging financial innovations are providing highly efficient services for social and economic development. integrated operation has undoubtedly e the predominant tendency in the evolution of international finance. As a form of financial innovation, some integrated operation carriers, resented by financial holding