文档介绍：葶褒印毵天擎我国金融分业监管条件下金融控股公司监管法律制度研究煅芯可妒垦宦畚学校代码:业:经溘洼研究方向:立场管理法指导教师:垡晶虿年学号:专
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年石月乡日日期:加年‘月哆日是在华东师范大学攻读廷尹危士华东师范大学学位论文原创性声明华东师范大学学位论文著作权使用声明郑重声明:本人呈交的学位论文及取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外,本论文不包含其他个人已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中作了明确说明并表示谢意。学位期作者签名:》系本人在华东师范大学攻读宦畚模韭畚牡难芯砍晒榛6师范大学所有。本人同意华东师范大学根据相关规定保留和使用此学位论文,并向主管部门和相关机构如国家图书馆、中信所和“知网徒谎宦畚牡挠∷婧偷缱影妫辉许学位论文进入华东师范大学图书馆及数据库被查阅、借阅;同意学校将学位论文加入全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索,将学位论文的标题和摘要汇编出版,采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。“内部”或“涉密”学位论文宰,年月日解密,解密后适用上述授权。本人签名《于·“涉密”学位论文应是已经华东师范大学学位评定委员会办公室或保密委员会审定过的学位论文韪交衽摹痘6Ψ洞笱а芯可昵胙宦畚摹吧婷堋鄙笈怼贩轿S行,未经上述部门审定的学位论文均为公开学位论文。此声明栏不填写的,默认为公开学位论文,均适用上述授权
昝奄饥陟硕士学位论文答辩委员会成员名单职称单位研究员上海社科院副教授华东师范大学姓名备注成涛主席/评阅人钱品石成员马太广评阅人熊琼陈融
内容摘要随着全球金融自由化、国际化、一体化不断加强,金融业务综合经营趋势己势不可挡,金融控股公司已成为金融综合经营的主要方式和竞争的主要载体,我国金融业也将面临越来越激烈的国际竞争。美国、英国、德国、日本以及我国台湾地区先后进行了金融控股公司立法,相继放弃了分业经营制度,实行金融控股公司混业经营的形式。而我国目前仍然实行分业经营、分业监管的体制,很难适应混业经营的国际大趋势。金融控股公司是我国金融业从分业到混业的一个最优选择。年和年,国务院先后批准设立银河金融控股公司和光大金融控股公司。经过多年实践,中信集团、光大集团、平安集团等大型集团已逐步发展成为实质性的金融控股公司。然而我国相关立法并没有明确金融控股公司的法律地位,关于金融控股公司的监管理论尚不健全,金融控股公司监管法律不够完善,监管水平还很落后,不能很好地应对金融控股公司带来的风险。因此,加强金融控股公司监管法律制度的研究和理论创新,提出相应的法律对策成为迫切需要。从实践意义上看,年美国次贷危机引发的全球金融海啸,金融创新的无序以及监管的缺失是最主要原因,我国虽然在金融方面波及较少,但是如何提高我国金融控股公司的竞争力、加强对金融控股公司的监管、防范风险、推动我国金融控股公司的壮大和发展,成为当前和今后一段时期的主要课题。本文从我国金融业监管制度入手,对我国金融控股公司发展简要介绍并指出存在的问题;接着通过该介绍其他国家和地区的立法和监管模式来给我国金融控股公司立法和监管模式构建提供参考。本文分为四个部分,第一部分首先从我国对金融监管制度的形成入手,回顾了我国金融控股公司发展的历史以及金融控股公司的经营模式,总结金融控股公司的特征,分析其金融控股公司存在的经营优势。第二部分着重介绍我国金融控股公司监管现状,结合德隆事件剖析我国在金融控股公司监管方面存在的不足,并从经济法学、经济学的角度进行理论分析。