文档介绍：反洗钱业务培训心得
反洗钱业务培训心得
09年下半年，哈尔滨银行道里支行在行领导的组织下，认真学****了关于反洗钱的相关内容，强化了反洗钱基础工作，健全、完善反洗钱工作机制，加强宣传与培训，营造了良好的反洗钱工作氛围，让人受益匪浅，现总结如下。
1、了解了什么是洗钱
洗钱指将毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、***等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化得行为和过程。
因此，我们在日常工作中就要时刻警惕哪些不明来路的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。
2、认识到我们在反洗钱方面的不足之处
主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据量大、准确性差、缺少犯罪线索价值。其次交易人工识别缺位：现在的操作完全依赖系统、没有可疑交易的专业知识。再次，识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化、交易背景识别需要专业知识、交易信息难以获取。
3、要建立起反洗钱的坚固防线预防反洗钱活动有三条防线分别如下：
第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时一定要确认其证件的真实有效性，必须使用合法证件开户，杜绝非法账户的建立。
第二道防线为建立客户身份资料交易记录保存制度，其资料可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的刻录和证明。也可以为寻找可以交易提供依据，以及为违法犯罪的调查、审判提供证据。
第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度，在办理业务是一旦发现超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应依法向反洗钱信息中心报告，从而防止洗钱行为的发生。
以上为我这次学****反洗钱会有的心得体会，也将是我在今后工作中重点要注意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，并加强我网点反洗钱业务的推广，提高网点全体员工的综合素质教育，提高对案件的甄别能力。努力杜绝洗钱行为的发生。
营行
20XX-10-
范文二：反洗钱培训工作总结
XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结
XXX市办：
20XX年9月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社根据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反洗钱从业人员进行了学****培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内控制度的落实，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：一、基本情况及组织实施
根据市办文件内容安排，我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始认真学****培训，本次培训采取了以自学为主，集中学****为辅的手段。参加培训人员自学完成网络学****达到规定的课时要求，然后在学****的基础上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，按照比例折合后最高总成绩100分。二、参加人员
XXX联社全体会计人员及财务人员。
三、考试人数、平均分数情况。
考试人数40人、平均分数90分以上。四、出现的问题
参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有