客户资产配置和规划专题课件.ppt

文档介绍：04 投资规划
01 金融理财基础知识
02 理财目标规划
03 保险规划
05 综合理财规划实务
06 业务合规和持续学****br/>*
客户资产配置和规划
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01 金融理财基础知识
1、货币时间价值
2、家庭财务分析与诊断
3、家庭生命周期理财规划
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客户资产配置和规划
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1、货币的时间价值
今天的1元钱=明天的1元钱？
计算房产价值：
折现率为6%，每年年初支付租金，今年的租金为3万元，今后每年租金的涨幅为10%，预计第5年年初的房产价值200万元。（Excel）
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客户资产配置和规划
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2、家庭财务分析与诊断
通用会计概念（企业财务会计）
资产=负债+权益
应计制/收付实现制
资产负债表（存量）
利润表（流量）/现金流量表（流量）
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客户资产配置和规划
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3、家庭生命周期理财规划
家庭生命周期及理财重点
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客户资产配置和规划
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客户风险特征
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客户资产配置和规划
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02 理财目标规划
1、房产规划
2、子女教育规划
3、退休规划
4、个人税务筹划
5、遗产筹划
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客户资产配置和规划
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1、房产规划
目标房产定位
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客户资产配置和规划
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2、子女教育规划
子女教育规划的原则
宁松勿紧
宁多勿少
合理利用教育年金
教育规划纳入保险计划
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客户资产配置和规划
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3、退休规划
退休计划操作流程
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客户资产配置和规划
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