文档介绍：长沙民政职业技术学院
毕业实践报告
题目：尹先生家庭理财规划方案
类型：毕业论文毕业设计毕业专题
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指导老师：易志恒
系别：商学院
班级：证投 1231
学号: 19 号
姓名: 丁晨光
二 0 一五年五月四日
目录
摘要 …………………………………………………………………… 1
关键词 …………………………………………………………………………1
一、客户基本资料………………………………………………………………2
（一）家庭背景资料……………………………………………………………2
（二）客户财务状况……………………………………………………………2
二、客户财务分析……………………………………………………………3
（一）家庭资产情况…………………………………………………………3
（二）财务比率指标分析……………………………………………………4
三、客户家庭理财目标分析……………………………………………………5
（一）客户目标可行性分析……………………………………………………6
（二）目标分解…………………………………………………………………6
四、理财基本假设………………………………………………………………6
（一）预测通货膨胀率…………………………………………………………6
（二）家庭收入增长率…………………………………………………………6
（三）投资回报率预测…………………………………………………7
五、方案设计……………………………………………………………7
（一）购车计划…………………………………………………………………8
（二）子女教育…………………………………………………………………8
（三）家庭保障规划……………………………………………………………9
六、理财建议可行性分析……………………………………………………9
七、结束语……………………………………………………………………10
参考文献……………………………………………………………………10
致谢……………………………………………………………………10
摘要：随着我国国民经济持续、快速、健康的发展，居民的投资意愿及现代理财观念逐渐
增强，金融服务需求也日益多样化，而社会发展，人们生活水平提高，迫使人们追求更高层次的生
活，资金的增加又成为了必然，个人会想方设法使手中的资金升值，而家庭资理财越来越成为人们
生活中不可或缺的重要环节。因此，我们必须弄清为什么要进行家庭理财、家庭理财的目的何在，
在此前提下制定一个合理的家庭理财的财务规划，开始我们的终生系统理财活动，以达到我们最终
的家庭财务自由的目标。
关键字：财务分析资产配置子女教育养老保险规划
本文通过对尹先生家庭资产负债表的分析，根据其家庭收支状况，以及家庭成员
未来的需求，包括子女的教育费用、养老保险规划，通过财务指标的分析，以及数据
预算，我们为陈女士家庭进行了合理的理财规划，为其量身推荐了一些理财产品，更
好的为其子女教育和养老保做好费用筹备。
一、客户基本情况
（一）家庭背景资料
尹先生今年 40 岁，在一家制造企业从事管理工作，月收入 8000 元。妻子 38 岁，
是一名事业单位职工，月收入 4000 元。女儿 10 岁，在读小学。住宿方面，和岳母
住的小区离得不远，岳父岳母都已经退休在家，生活悠闲，孩子是岳母帮着照顾，夫
妻俩基本是在岳母家吃饭。每月他都会给岳母 2000 元钱。除此外，家里购买基本生
活用品等支出约 1000 元。女儿学英语、钢琴等兴趣班每月支出大概要 1000 元，包括
岳父母在内的全家娱乐、休闲每月估算要