文档介绍：黑钱是这么洗白的_黑钱怎么洗白
黑帮经过贩毒、走私、敲诈等手段,获取了大量见不得光的肮脏钱财。仅意大利黑手党的每十二个月收入便高达1550亿欧元。世界各国黑帮即使坐拥巨额钱财,却不敢轻易拿出来使用,因为一旦曝光便会受到查处。于是她们绞尽脑汁,将非法收入变成正当收入,这个转变过程通常称为“洗黑钱”。
手法多多无孔不入
黑帮洗钱的传统做法,便是投资正当企业。以20世纪70年代的美国为例,其商业生活中,没有一个领域能逃避黑手党用投资的形式进行的渗透,广告、保险、银行、工会、报道赛马和赛狗消息的电报业务、丑闻出版物、舞厅、赌场、影剧院、拍电影、运输、加工业……黑手党在美国约拥有1万家年收入共达120亿美元的正当企业,它的头头们和正式的生意人表面上看起来没有什么两样。
在香港,投资酒楼则是黑帮洗黑钱常用的手法。20世纪90年代初,香港酒楼生意日趋淡薄,但酒楼业不仅没有走下坡路,反而越开越多,为黑帮提供便利的“洗钱”捷径。香港酒楼“洗钱”有“大洗”和“小洗”之分。“大洗”即是指“净化”10万港元以上的大笔金钱,通常是在酒席的账目上耍花招。比如,有客人在酒楼请50桌筵席,每桌的实际菜价为2021港元,客人共付10万元,而酒楼却能够将菜价虚报成5000元,总额为25万元,其中多出的15万元就是黑帮的“肮脏钱”。“小洗”则是指在早茶、午饭、酒水等账项上做手脚。
另外,经过银行等金融机构“洗钱”是最为经典的路径。其方法便是把“黑钱”转移到欧美国家,经过数次国际汇款,把现金转入国外的正当账户或经由某账户转入正当形式,非法取得的资金摇身一变为正当资金,能够堂而皇之地进行正当投资。据估量,全世界每十二个月约有5900亿美元的黑钱经过金融机构给“洗掉”,而还仅仅是贩卖毒品的黑钱。去年,美国联邦调查局发觉,部分俄罗斯人经过纽约银行把近100亿美元来路不明的巨款洗得“干洁净净”。联邦调查局对此展开全方面调查,发觉自1993年以来,俄罗斯黑手党经过纽约、瑞士等地的银行进行过大量的洗钱。
而在高科技快速发展的今天,黑帮分子洗钱的手段也变得越来越狡猾,越来越隐蔽。方兴未艾的互联网,便是多年来***瞄准的“洗钱”天堂。现在从事洗钱生意最猖獗的,是有“逃税天堂”之称加勒比海地域的安提瓜和巴布达我国开设的赌博网站,其数量多达数十个。这些网站根本没有受到相关政府部门的监管,也不遵守国际赌场的游戏规则,她们甚至全部不查问用户的身份资料,这就为洗钱提供很多便利。很多黑帮集团在把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后,通常先象征性地赌上两次,然后就立即通知网站说不玩了,继而要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。就这么,一笔笔数额巨大的“黑钱”便轻而易举地“洗”洁净了。
“洗钱天堂”大开绿灯
一说起洗黑钱,大家的脑海中便立刻出现部分“洗钱天堂”的名字:瑞士、列支敦士登、摩纳哥、香港、加勒比海……这些国家和地域,皆因能为“洗黑钱”提供便利条件,成了全球黑帮瞄准的地方。
因为瑞士银行对用户身份严加保密,很多黑帮便放心大胆地把钱存入瑞士银行,然后经过处理变为正当资金。瑞士所以一度以国际著名的“洗钱天堂”著名天下。但自从露丝・梅策勒女士于前年担任司法部长以来,瑞士政府及银行在取消银行保密制度方面不停努力,要求用户清楚交待钱的来龙去