文档介绍：和美人生---白领中产家庭理财策划书
20号
银行重要提示：
夏晓杰女士允许向理财筹划照料如实报告事实，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，理财筹划照料团队均不包袱当何责任。
理财筹划照料亦允许勤勉尽责，公道谨慎处理惩罚夏晓杰女士委托的事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，将包袱赔偿责任。
理财筹划照料对付理财方案中所发起的投资东西或金融产物不做出任何收益包管，凡因市场倒霉变革等因素导致的损失理财筹划照料团队概不包袱责任。
另外，以下4个方面是需要注意的：
1、本理财策划方案是基于指定客户所提供的小我私家及家庭根本资料，综合考虑其本性化的理财目标、财务状况、风险蒙受能力、投资意向及公道的经济预期量身而作。我们对付任何
第三方因全部或部分采取本方案内容引起的损失不包袱当何责任；
2、本方案旨在对客户提出的家庭理财状况予以客观的阐发，从而对家庭资产、欠债进行公道再分派，选取适当的理财手段和理财东西，通过系统化运作，满足家庭理财需求，其间涉及的任何金融机构、理财产品均无推销、告白涵义，小我私家看法仅供参考；
3、本方案提到的宏观经济看法均为当前社会的一般参考数据，可能与未来实际数值有所差别，请凭据实际情况灵活掌握；
4、为得到好的效果，请您定期查抄、比力和调解，并随时与我们理财筹划师联系；
5、在为客户筹划和以后的相助中，我们将严格保管客户的小我私家资料，守旧客户的秘密，除非我们业务之需和政府执法部分持有合规的手续可以调阅之外，我们没有义务向任何第三方提供客户的资料；
6、客户如有疑问大概投诉，请联系我们银行客户办事部经理，也可直接向银行领导层投诉。
7、请客户详尽阅读本理财方案的内容，如无疑义，请在各页履行签字手续，以确保双方相助手续的完备性。
客户签字：
年 月 日
尊敬的夏晓杰女士：
很荣幸能为您提供办事，并在这里对您的财务目标进行阐发和探讨。
这份理财筹划是基于您向我们提供的家庭财务数据设计的，重点是资助您实现财务目标。人近中年，要实现的目标不绝增多，经济压力将逐步增大，未来的一段时间内您的家庭在不绝增加财产的同时，更重要的是要考虑财产的筹划和使用。即如何以现有的财产实现人生的最大代价，优化生活质量。以实现子女教诲和退休养老等人生目标。您的理财目标设定的比力公道，相信通过我们为您提供的家庭财务摆设，您会更有筹划，更有信心地实现自己的人生梦想。
我们对您的资产结构、现金流状况进行了财务阐发，并提出了发起，同时对家庭理财目标进行了可行性评估，并考量了家庭目标的完备性，对付一些须要的目标进行了公道增补。提出了一些发起，并制定了以下理财方案，供您参考。
案例理财策划陈诉
案例扼要资料………………………………………………………………
客户理财目标………………………………………………………………
财务状况阐发………………………………………………………………
理财目标阐发………………………………………………………………
假设条件 …………………………………………………………………
财务筹划、战略和发起
效果预测……………………………………………………………………
方案比拟综述………………………………………………………………
敏感度阐发…………………………………………………………………
风险揭示……………………………………………………………………
后续办事…………………………………………………………………
附件部分……………………………………………………………………
附件一:2005年中国证券市场回顾及2006年中国证券市场展望
附件二：2006年投资操纵理念及投资战略
附件三：封闭式基金投资代价阐发
附件四：开放式基金投资代价阐发
附件五：理财产品介绍
附件六：债券投资产物简介
一、案例扼要资料
夏晓杰女士，37岁，本科学历，某合资企业业务主管，公司股东之一,月收入12,000元，年终分红250,000元，丈夫周哲熹39岁，某大学教研室主任，月收入6,000元，年终奖金30,000元，年外出授课费累计收入60,000元。 女儿周嘉欣9岁，在读小学三年级。
一家三口根本生活每月开支3,000元，每年外出旅游一次，用度9,000元左右，孝顺老人每年支出约5,000元，双方怙恃身体康健，经济条件较好，不需要其他资金支援。每年子女教诲12,000元，伉俪再教诲年用度5,000元，每年购买衣物及其他