文档介绍：总 12页第1页长城证券 GREAT WALL SECURITIES 融资融券业务知识问答融资融券业务概述一、什么是融资融券交易? 融资融券交易,又称信用交易, 是指投资者向证券公司提供担保物,借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出(融券交易)的行为。与现有证券现货交易模式相比较,投资者可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码, 具有一定的财务杠杆效应。二、我司参与融资融券交易的投资者应该具备什么基本条件? 根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》(以下简称“《管理办法》”)的规定, 投资者参与融资融券交易前,证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。我司拟参与融资融券交易的客户须具备的基本条件主要包括: (一)在我公司从事证券交易满十八个月; (二)交易结算资金已纳入第三方存管; (三)个人客户普通证券账户资产 100 万元以上;机构客户注册资本 500 万元以上; (四)普通证券账户最近 6个月交易 5笔以上; (五)具有丰富证券投资经验和风险承担能力; (六)无重大违约记录; (七)非证券公司的股东、关联人; (八)通过证券公司的征信审核。三、什么证券公司可以开展融资融券业务试点? 根据《管理办法》,只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司,方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券。四、我司融资融券业务的准备情况如何? 我司融资融券业务准备情况:自2008 年证监会宣布将正式启动证券公司融资融券业务试点工作以来,我司成立了由公司领导牵头的融资融券业务筹备组,重点开展融资融券制度体系、信息技术体系建设等业务准备工作。经过一年多的筹备,分别在业务管理、操作流程、风险内控等方面共拟定了 21项制度,并完成了融资融券系统的初步测试及相关总 12页第2页长城证券 GREAT WALL SECURITIES 知识培训工作。部门建设方面,创新产品开发部下设客户征信授信管理部、客户信用管理部两个二级部门,后续将相继成立交易监控管理部、经营管理部等二级部门,并计划在营业部设置融资融券客户推荐人岗。此外,我司积极加强与中国证监会、交易所、证券业协会的沟通联系工作,目前筹备工作已取得监管机构及自律组织的初步认可。通过前期各项筹备工作,一旦获取开展融资融券资格,将确保能在合规、风险可控的前提下开展该项业务。我司融资融券业务资格: 融资融券业务有望在 2010 年3月开闸启动, 通过少数券商先行试点,再逐步放宽成为券商的常规业务。目前我司净资本已达到 50亿元,在全国券商中排在前 20名,风险内控体系完备,且融资融券的筹备工作动手早、进展顺利,一旦证监会放开证券公司开展业务资格范围,我司有望在第二批即201 0年7月前后获得业务资格。五、融资融券业务操作流程是怎样的? 客户资格初审提交《融资融券业务申请表》及客户申请资料担保物转入及信用账户激活客户偿还融资和融券债务客户进行融资融券交易了结信用交易征信调查及评分、确定客户信用等级、并形成《客户信用等级评定报告》评估授信,确定信用额度及利(费)率签署《风险揭示书》和《融资融券合同》开立信用证券账户开立信用资金账户六、融资融券业务合同包括的主要内容有哪些? ?融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式; ?初始保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的有价证券种类及折扣率、担保债券总 12页第3页长城证券 GREAT WALL SECURITIES 范围; ?追加保证金的通知方式、追加保证金的期限; ?客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利; ?其他有关事项。七、投资者进行融资融券交易前,应做什么准备工作? 投资者向证券公司融资、融券前,应当按照《管理办法》等有关规定向证券公司提供相关征信资料、与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书、委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户并转入担保物。根据《管理办法》的规定,投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。八、客户需要提供的征信资料主要包括? 个人客户: 必须提交:身份证明材料、居住证明资料、收入证明材料、申请配偶的身份证明文件或户口本(如未婚需注明),以及其同意融资融券的有关证明材料; 选择提交:工作证明资料、财力证明(房产、储蓄存折、基金、国债等)、其他金融机构(如银行)的信用评估(级)报告、申请人学历证明、职称证明、专业资格证书等。机构客户: 必须提交:加盖公章的营业执照(副本) ;加盖公章的组织机构代码证书(副本) ;税务登记证明;人民银行核发的年检合格的贷款卡(证);法定代表人或负责人身份证明;法定代表人授权委托书;授权委托人身份证明;法定代