文档介绍：集团企业资金池管理模式探究

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　　摘要集团企业在资金池管理模式中，首先要能明确其应用内涵，掌握其科学实施的必要条件，在工作开展中，充分利用其应用优势，规避存在风险，更加直接有效地建立其集团企业的资金池管理模式，以保障企业所实施的资金池模式，为企业的稳定发展带来促进效果。
　　关键词集团企业;资金池管理模式;应用优势;策略
　　一、引言
　　资金池管理模式能极大地提升资金的统筹管理能力，提升资金的使用效率，但也存在一定的运行制约问题，因此要能做到在实施资金池管理模式中采取更加科学有效的工作模式，发挥其优势特点。
　　二、资金池管理模式的内涵
　　资金池管理模式指的是将企业集团下属企业在商业银行实际设立的账户，结合一定的记账规则以及资金收付规则，统一汇总组成企业集团的资金池，并由财务公司或者结算中心来管理资金池，实现企业资金的集中管理。其中，资金池中的现金只属于企业集团。建立资金池以后，可以实现池内资金资源的共享，从而有利于帮助企业集团有效平衡集团内资金需求，降低融资产生的成本，提升企业资金运行的效率。当前资金池模式已成为集团型企业资金管理的高级形式，企业集团可以享受商业银行所提供的先进管理服务以及网络通信技术，同时对企业的下属成员的资金实施在线监控，继而提升对集团资金利用的效率。
　　三、构建资金池模式的必要条件
　　（一）具备可靠流程保障
　　资金池管理模式雖然对于提升企业的资金管控能力具有较大的科学性保障，但集团和分公司之间存在业务分离问题，对企业的资金使用运行效率和管理能力提出了较高的要求，要能做到在复杂条件下全面发挥出良好的可靠流程保障优势，以实现在资金管理方面具备较强的管控能力，进而提升资金的使用效率，避免影响集团企业各项工作的开展，要能做到在工作开展过程中，具备更加突出的运行效率和风险问题规避提升能力。
　　（二）具备贷款项目的可靠管理
　　资金池管理模式下的集团企业业务活动开展，虽然能实现资金管理层面上的集中管控，但下属企业的业务往来相对独立，在银行的贷款管理中，要能解决不同子公司之间的贷款问题，如做好子公司之间的授信管理，避免影响整个集团，在贷款管理上，要能具备明确高效的管理机制，避免存在信用影响问题。
　　（三）具备资金统一管控能力
　　资金池管理模式的最大优势是能引入集团高效、科学的管理模式，加强对资金问题的使用管理，更能具备将各个子公司资金资源统筹安排和使用的能力，其能提升资金的利用率，实现企业更大规模的投资效果管控。这对集团企业来说，是优势也是挑战。要求集团企业在资金池管理中，能更加深入地掌握子公司的实际财务状况和战略计划，能将使用资金与闲置资金有效分离，提取闲置资金，最大化发挥出资金的运行使用价值。
　　四、资金池管理模式应用优势
　　（一）提升与银行的合作程度
　　资金池的管控能实现自身财务管理更加合理科学，能实现在财务管理过程中直接建立企业和银行的合作关系，实现银行和企业的双赢;