文档介绍：集团企业资金池管理模式探究
作者:

摘要集团企业在资金池管理模式中,首先要能明确其应用内涵,掌握其科学实施的必要条件,在工作开展中,充分利用其应用优势,规避存一管控能力
资金池管理模式的最大优势是能引入集团高效、科学的管理模式,加强对资金问题的使用管理,更能具备将各个子公司资金资源统筹安排和使用的能力,其能提升资金的利用率,实现企业更大规模的投资效果管控。这对集团企业来说,是优势也是挑战。要求集团企业在资金池管理中,能更加深入地掌握子公司的实际财务状况和战略计划,能将使用资金与闲置资金有效分离,提取闲置资金,最大化发挥出资金的运行使用价值。
四、资金池管理模式应用优势
(一)提升与银行的合作程度
资金池的管控能实现自身财务管理更加合理科学,能实现在财务管理过程中直接建立企业和银行的合作关系,实现银行和企业的双赢;通过建立战略协作关系,能做到在企业的发展过程中具备贷款资金的成本降低优势,以银行强大的资金资源,强化企业的发展资金支撑效果。
(二)提升集团的资金风险规避能力
资金池管理模式下的集团与其子公司之间的资金管理在统一层面上协调进行,使集团具备了更加突出的资金管控能力,能落实各种科学统一的资金管理制度,提升风险问题识别能力,保障资金问题的解决效果。更加符合各种风险问题解决措施的统一部署要求,能建立企业上下统一的专业化管理模式,建立资金风险的管控壁垒,消除不规范、随机性风险问题。
(三)提升资金的使用效率
资金池管理模式下的集团企业,在自身资金的管理认知上得到提升,对于资金的具体可应用情况有充分的掌控,优势是在落实集团统一化的战略布局中,具备高效、统一的资金管控优势,能实现在资金使用上发挥出良好的战略优势,增强执行力,避免资金资源调动效率低下,导致各种问题的发生。在资金池管理模式的引导下,集团企业不得不更加深入地了解子公司之间的战略意图,更加有利于提升实际的资金使用效率,能做到在资金使用过程中实施管控策略,制定和实施经营战略,具备资金层面的可靠支持,以有效规避风险。资金在集团层面上的战略性分析规划使用,使资金避免了低效率、低流动问题,使资金优势得到了充分的调动使用,使用效率和经营能力得到提升。
五、资金池管理模式在企业资金集中管理中的应用策略
(一)完善资金池系统
资金池系统是对资金管理的主要机构系统,其具备资金风险规避、资金使用效率保障、资金使用战略计划制定等多项要求,要能推动资金池系统科学建设,以满足集团在资金运用、管控上的基本要求。要能保障在系统建设过程中,与企业总体战略发展模式相匹配,同时能具备子公司特殊建设发展需求的基本能力,做到在资金管理中符合集团和子公司的协调发展需求。同时要能提升资金管理的效率保障,避免其低效的管理模式无法提升管理效率,制约和影响子公司的发展。
(二)结合子公司的阶段性发展战略
资金池管理模式要能发挥对子公司的管理优势,做到在发展过程中能给予可靠的资金保障,一般要能具备资金管理的战略发展需求分析能力,根据子公司不同的发展阶段,配置有效的资金,避免存在资金不足的问题,也避免很多资金隐患的发生。要在公司的阶段发展过程中具备更加较强的阶段发展