文档介绍：个人金融业务工作总结
今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重
储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快
推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。
在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，
全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发
展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。
一、业务指标完成情况
——个人存款。截至 12 月末，个人存款时点余额万元，较年初增
加万元，完成市行年度计划的 % 。存款日均新增万元，完成市行
年度计划的 % 。
——结算通卡发卡及云闪付产品。截至 12 月末，全行共累计发放结
算通卡张，云闪付产品新增户。
——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至 12 月末，全行共累计发放贷
记卡张，完成市行年度计划的 % 。交通龙卡发卡张，完成市行
年度计划的 % 。
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——理财及个人中间业务。截至 12 月末，全行销售理财金额为元。
代销国债期金额万元。销售代理保险万元。实现个人业务中间
收入为万元。销售实物黄金 kg ，金额万元，实现销售收入万元。
实现个人业务中间收入为万元。
——个人有资产客户拓展。截至 12 月末，全行有资产客户新增户，
个人客户 AUM新增万元。
——“一把手”工程推进活动完成情况。截至 12 月末，对公有效客
户新增户，完成计划的 %; 代发工资户，其中企业用户户，个
人用户户，代发金额万元。
二、主要工作措施
1．存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终
将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存
款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动
手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确
激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春
节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举
办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等，辅以真情回馈，点面结
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合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型
的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等
渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开
展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，
加强个金与公司部门的捆绑