文档介绍：2 / 23
个人金融工作方案
个人金融工作方案
人生天地之间，假设白驹过隙，突然而已，我们的工作又迈入新的阶段，是时候抽出时间写写方案了。相信许多人会觉得方案很难写？下面是小编为大家整理的个人金融工作方案，希望对要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点〞，坚决不移的落实“经营客户〞战略；20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
〔三〕渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队〞，以及经济快速开展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是继续大力开展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延伸效劳半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。
〔四〕区域策略：持续推进中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略，着重打造“第二个***〞。20xx年“三大梯队〞的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献；继续打造
4 / 23
“第二个***〞，使其在同业形成绝对竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队〞要实现快速崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的奉献度。
二、20xx年个人金融业务工作要点
〔一〕加强业务创新，做全、做强产品
1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户〞为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。
2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。
3、继续推进产品“扫零、达标、越级〞和“保险、基金、黄金攻坚战〞，做全产品，弥补“短板〞，提升网点均衡销售能力。
4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈〞、“大丰收〞、“日新月异〞等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我行自行设计发起的“干元〞系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托方案产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。
5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱控制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易标准管理。
6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推进保管箱业务的开展。
7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户效劳能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。
5 / 23
8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。
9、提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员标准管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客效劳水平。
10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。
11、加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对