文档介绍：精选银行风险防控心得汇编1
风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个 行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发 生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业 务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一 些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相 关的情况能够有效的避免风险出现。近期逸景翠园支 行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够 深刻的表现。 该案例反映了柜员在办理业务过程
中存在的问题有： 1）柜员疏忽大意，处理业务
操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员
办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉 得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味 地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时 户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号， 西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效 期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。 取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好,
待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都 是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提 高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确 的情况下才提交。 2）原始凭证保管不善，丧失 记账依据，存在风险隐患。 原始凭证是记载经济 业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依 据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能 被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们 在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产 生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐 全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写 错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印 的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使 用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也 要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 3）柜员 风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写 单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单 据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙 填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理 客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做
好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填 写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业 务。
银行风险防控心得
风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都 必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方 法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风 险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例 让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情 况能够有效的避免风险出现。 1柜员疏忽大意，
处理业务操作不当，造成大额记账差错。疏忽大意 是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些 柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易, 一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开 户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账 号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效 期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。
取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好, 待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都
是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程