文档介绍：保全及理赔服务实务培训
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讲师简介
教育背景
2004年毕业于河北经贸大学法学院
2005年通过国家司法考试，获得律师执业资格证书
2009年通过LOMA部分课程，获得北美中级寿险管理师资格
2009年获得北美寿险客户服务师资格
职业背景
2005年加盟泰康人寿
现任分公司客服部柜面主管
吕国珊
培训要点
——保全篇
名词释义
如何快捷办理保全业务
重点保全项目规则
——理赔篇
基本流程
快捷办理所需资料
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什么是保全
字典：保护使其利益不受损失
保险公司：保证客户资料完整，使其利益不受损失
保全篇——名词释义
4
契
约
保
保全篇——名词释义
业务名词知多少？
身份证明文件
有效复效期间
保险合同效力中止（失效）
交费方式
宽限期
犹豫期
保单生效日
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保全篇——快捷办理
快捷办理三要素
符合规则
手续齐全
正确填写申请书
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受益人变更
投保人的变更
地址变更
收费方式变更
主险减少保额
性别变更
附加险减少保额或取消
增加保额
增加附加险
职业类别变更
年龄变更
变更类
不需核保类
需核保类
保全篇——快捷办理
符合规则
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给付类
解除保险合同
犹豫期撤单
退保
生存给付
满期给付
保全篇——快捷办理
符合规则
8
其它类
复效（需核保）
补发保险单
保单迁移
　　减额缴清
万能险追加及部分领取
保全篇——快捷办理
符合规则
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（一）、应备文件
保险单原件
保全业务申请书原件
申请人（投保人/被保人/受益人）身份证明原件
存折原件（给付类业务——投保人户
名：工、农、建、邮储、农村信用社）
其它相关证件或证明（健康告知书、公安局证明……）
保全篇——快捷办理
手续齐全
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