文档介绍：地产人力成本分析报告20xx 20xx营销成本分析报告
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　　根据省公司《关于个险渠道短期险直接销售成本分析说明的通知》（国寿人险冀办发[20xx]78 号）文件要求，结合省公司下发的《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》，我公司个险渠道对本单位的短期险情况进行了认真分析，现将具体情况汇报如下：
　　一、短期险业务发展情况
　　截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道共收取短期险保费万元，完成全年预算目标的 %。其中短期意外险保费万元，完成全年预算目标的 %；短期健康险保费万元，完成全年预算指标的 %。意外险占比 74%，与上个月意外险占比 %有所降低。
　　二、短期险直接销售成本情况
　　截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直接销售成本支出万元，实际支出率 %，与省公司批复预算万元相比节余了万元；短期健康险直接销售成本支出万元，实际支出率 %，与省公司批复预算万元相比节余了万元。整个渠道短期险直接销售成本一共节余万元，与截止到 4 月末节余的万元相比降低了万元。
　　经过认真分析，节余具体原因有以下几点：
　　（一）系统维护比例原因
　　短期险直接销售成本实际支出不仅包括系统中产生的直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复我公司的短期意外险直接销售成本比例是 22%，短期健康险直接销售成本比例是 16%。20xx 年 1-3 月份我公司在系统中维护的短期险直接佣金率是 10%，从 4 月份开始将短期意外险直接佣金率由 10%提高到 15%。1-3 月份短期意外险保费万元，因系统维护比例原因直接佣金支出就节余了万元（*5%），同时分摊的基本制度支出也相应减少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。
　　（二）账务处理错误原因
　　经查，月份长安支公司有万元的短期险直接销 5 售成本误记入团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本多节余了万元。
　　（三）部分团单不能计入考核原因
　　因系统原因，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销售成本，但是团单（国寿综合意外伤害保险种除外）不能参与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入万元，其中意外险为万元，健康险为万元。这样也会存在一小部分节余。
　　（四）保费收入数据计算区间原因
　　2 短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的，即取数区间为 20xx 年 1 月 1 日至 20xx 年 5 月 31 日；而短期险直接销售成本支出是根据 AMIS 和 SZIS 系统提取的，计算保费收入区间为 20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 5 月 20 日。据统计，我公司在 20xx 年 5 月 21 日至 5 月 31 日期间短期险保费收入万元，20xx 年 12 月 21 日至 20xx