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反洗钱征文
在《反洗钱法》颁布十周年之际,许多银行举办了征文 活动,为此小编整理了几篇范文供大家参考。
反洗钱,一个再熟悉不过的名字。对于我来说,天天都 在与它打交道:大额存取款、客户风险等级评定、高风险客 户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。它有效的保 护了金融体系的安全,维护了金融机构的信誉,稳定了正常 的经济秩序。
然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生,当时刚刚参 加工作,作为一名柜员,每天的工作就是存钱、取钱。主管 告诉我说,我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证, 我问为什么,主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了,反洗 钱?就是不能把钱放水里洗吗 ?是爱护人民币吧 ?
原来,反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品 犯罪、***性质的组织犯罪、******犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种 领域。虽然以前没有接触过,但是要知道,作为一名银行工 作人员,反洗钱就在我们身边,切不可掉以轻心。
从此,我就特别关注有关反洗钱的案例,不看不知道, 一看真是吓一跳。 犯罪分子大多是利用金融机构、 地下钱庄、 虚假投资、等方式将诈骗、走私、***等犯罪获取的赃款进 行转移。而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工
作中,一定要注意两点:一是落实客户身份识别制度,开展
客户身份尽职调查,即对要求建立业务关系或者办理规定金
额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,了解客户真 实的身份、交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人 ;
二是报送大额和可疑交易报告,即在为客户办理业务时,如
发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易,应及时向
人民银行报告。前者是我们反洗钱的基础工作,是后者的重 要前提 ; 后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关 键环节。
反洗钱是一个巨大的社会工程,随着反洗钱体系的完善, 相信我们会做得更好 ! 反洗钱,我们在行动 !
根据国际惯例:洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源 和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。 主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金 或汇往境外等。
洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全,一是动摇 社会信用,为金融危机埋下祸根 ; 二是社会财富大量流失境 外,主要有******的赃款外逃和企业转移利润逃税等 ; 三 是破坏社会稳定,给社会带来极大的不安全因素 ; 四是干扰
国家宏观经济政策的制定和执行。
1、成立空壳公司洗钱,这是最典型也是最常用的洗钱
模式
2、化名存款或购置金融票证洗钱。
3、违规转账洗钱,通过金融