德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专项计划说明书.pdf

文档介绍：编号：德邦花呗第 49 期-001






德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专项计划
说明书






计划管理人、推广机构


德邦证券股份有限公司


二零一七年十一月
仅供机构投资者投资参考，请勿复制转发
德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专项计划说明书
重要提示及主要风险揭示

资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用
增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
所称基础资产，系指由原始权益人转让给计划管理人的、原始权益人依据《授信融资合同》
对借款人享有的债权及其附属权益。
资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任何服务机构的负债。
中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案并不代表对本期证券的投资风险、价值或收益作
出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进行独立的投资判断，自行承担投
资风险。
德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专项计划是以本专项计划的基础资产产生的现
金流作为第一还款来源，以现金流超额覆盖、优先级/次优先级/次级分层机制提供综合增级保障
的资产支持证券产品。
为规范德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）的运作，
明确专项计划的计划管理人与资产支持证券持有人之间的权利与义务，依据《证券法》、《证券
投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证
券化业务管理规定》（以下简称“业务管理规定”）、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券
化业务信息披露指引》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》
等法律、行政法规和中国证监会的有关规定订立《德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专
项计划说明书》。认购人认购专项计划的资产支持证券，应与计划管理人签署《德邦花呗第四十
九期消费授信融资资产支持专项计划资产支持证券认购协议》。本计划说明书与《认购协议》、
《德邦花呗第四十九期消费授信融资资产支持专项计划标准条款》共同构成计划管理人与认购人
签订的资产管理合同。
计划管理人保证《计划说明书》的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈
述。
计划管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用专项计划资产，但不保证专项计划
一定盈利，也不保证最低收益，对专项计划未来的收益预测仅供资产支持证券持有人参考，不构
成计划管理人、托管银行、推广机构保证投资本金不受损失或取得最低收益的承诺。
仅供机构投资者投资参考，请勿复制转发专项计划优先档级资产支持证券获得上海新世纪资信评估投资服务有限公司给予的 AAA 级
评级，次优档级资产支持证券获得上海新世纪资信评估投资服务有限公司给予的